Русский
Инвестируй вместе с IMPACT Capital
Покупаем доли в перспективных компаниях, влияем на результат и приумножаем деньги инвесторов.
Капитализация
Инвестируйте в быстрорастущие компании по всему миру с доказанной моделью.
Дивиденды
Пассивный доход кратно выше депозита
Инвестиционная компания, созданная предпринимателем,
который поддерживает таких же предпринимателей как он, стремящихся создать глобальный бизнес
Фильм для инвесторов

IMPACT Capital – это

Активы
Более 220 миллионов рублей
Присутствие на 3х континентах
Евразия, Северная Америка, Африка
25+ профессионалов
C опытом работы в Black Rock, АФК Система, PwC и других ведущих мировых компаний и инвестфондах.
Инвестируем с 2012 года
За время кризиса увеличили активы в 2,5 раза

Лента событий

Все
Инвестиции в золото — плюсы и минусы

Золото — самый популярный в мире драгоценный металл. А с развитием высоких технологий спрос на золото только вырос. Его используют для формирования резервных золотовалютных запасов государств, создания украшений и технологических разработок.

Золото может помочь гражданам сохранить накопления. Ведь инвестиции в золото — это один из наиболее стабильных способов инвестирования. Компании создаются и разрушаются, их акции обесцениваются и дорожают, золото же вечно.

ВЛИЯНИЕ НА СТОИМОСТЬ

Золото в качестве инвестиционного инструмента — довольно выгодный, но весьма капризный портфель. На его стоимость влияют следующие факторы:

  1. Изменение процентных ставок ФРС США.
  2. Угроза рецессии из-за неблагоприятной политической ситуации в мире.
  3. Текущий уровень инфляции.
  4. Колебания курсов валют.
  5. Спрос и предложение на золото.
  6. Уход многих стран от влияния доллара в пользу золотовалютных резервов.

Также на цену может влиять политическая ситуация в странах, имеющих большую долю добычи этого металла: это США, Россия, Китай, Австралия, Канада.

ВИДЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Золото представляет ценность практически в любом виде: в слитках, ювелирных изделиях, россыпи или золотых монетах. Поэтому существует несколько типов инвестиций в золото, каждый со своими плюсами и минусами.

Инвестиции в слитки и пластины

Этот вид инвестирования доступен всем. Для покупки золота необходимо прийти в банк и просто купить слиток необходимого веса — эта операция доступна как физическим, так и юридическим лицам.

Преимущества подобной сделки следующие:

  • простота проведения сделки;
  • производится физическая покупка настоящего слитка золота;
  • есть возможность приобретения любого объема золота от 1 грамма.

Минусы подобного инвестирования:

  1. Высокий НДС, равный 20% (к 2022 планируется вступление в силу законопроекта, отменяющего налог).
  2. Проблемы с хранением и содержанием слитка или золотой пластины. Испорченный, поцарапанный слиток придется продать с большими потерями.
  3. Долгий срок получения прибыли, включая покрытие налогового сбора и банковской комиссии.

Подобная инвестиция станет удобной для инвесторов, готовых приобрести сразу крупный объем от нескольких килограммов. Но при таком размере инвестиционного капитала есть куда более выгодные и маржинальные способы инвестиций.

ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТЫЕ МОНЕТЫ

Инвестиции в монетарное золото — это еще один возможный вариант вложения денег. Он основан на покупке золотых монет с их последующей перепродажей. 

Но и монеты бывают разные:

  • Антикварные монеты, стоимость которых растет пропорционально году, редкости, возрасту и общему состоянию.
  • Монеты, выпущенные банками к знаменательным датам. 
  • Практически не имеют ценности среди нумизматов и изначально продаются банками по завышенной стоимости.

К плюсам подобной инвестиции можно отнести только отсутствие налогообложения на операции купли-продажи.

Минусов больше:

  • Очень долгий срок получения прибыли. Монеты могут принести доход только через 5 и более лет.
  • Хранение. Любое нарушение целостности монеты снижает ее стоимость на 15–20%.
  • Риск столкнуться с мошенниками при покупке монет «с рук».

Инвестиция в монеты — это целая наука, поэтому к такому виду вложений денег обычно прибегают лишь нумизматы. Для новичка инвестиции в монетарное золото могут оказаться заранее проигрышными.

БИРЖЕВАЯ ТОРГОВЛЯ

Этот вид инвестирования и заработка стал доступен с развитием скоростного интернета. Сейчас не нужно идти на биржевую площадку, звонить брокеру, оканчивать финансовые курсы — достаточно компьютера и интернета. Инвестировать в золото можно следующими способами:

  • ETF — способ инвестирования в акции;
  • ПИФ или пай — здесь инвестиции основаны на покупки паевых акций;
  • Покупка долей в золотодобывающих и аффинажных компаниях.

Все эти торговые сделки проводятся без передачи реального слитка золота. Просто проходит онлайн-торговля некоторыми видами акций, долей или фьючерсных контрактов. К плюсам сделки можно отнести маленькую комиссию — до 0,50%, а также низкий риск потери средств при грамотном инвестировании.

ОМС — обезличенный металлический счет

Это  счет, на котором хранятся «живые» фиатные деньги в качестве замены золотому слитку. Иными словами, можно открыть счет в банке, купив драгоценный металл на определенную сумму. При этом получить физически свое золото в слитке инвестору не удастся. По завершении срока хранения счета клиент получит сумму, эквивалентную цене золота на текущий момент. 

Преимущество таких инвестиций:

  • Отсутствует потребность в хранении и содержании слитка;
  • Нет налогообложения на сделку и прибыль с нее;
  • Есть возможность закупить малый объем;

Более высокая ликвидность по сравнению с золотыми слитками или монетами.

Из минусов можно выделить риск банкротства банка, потери средств при уменьшении цены на актив. Кроме того, поскольку такие инвестиции в золото не предполагают обладание физическим золотым активом, то они не подпадают под условия страхования.

ЮВЕЛИРНЫЕ УКРАШЕНИЯ

Подобный вид сохранения и преумножения сбережений является наименее выгодным. В цену золота вложен труд мастера-ювелира, наценка, затраты на оценку изделия при покупке и продаже. В ювелирных украшениях присутствует некоторая доля черных металлов, что значительно снижает их стоимость при продаже.

Преимуществом данной инвестиции может быть только возможность приобретения исторически ценной и редкой вещи с возможностью ее перепродажи, но здесь без специальных знаний не обойтись. 

Минусы этого способа инвестиций в золото следующие:

  • Риск покупки фальшивки или «новодела» у мошенников;
  • Большой процент наценки;
  • Проблемы с поиском клиентов при продаже;
  • Необходимость оплачивать услуги эксперта.

Инвестиции в золотые украшения могут стать отличным заработком для людей из ювелирной сферы.

ОБЩИЕ ПЛЮСЫ И МИНУСЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Итак, подытожим, какие есть у инвестиции в золото плюсы и минусы. 

К плюсам можно отнести:

  • Ликвидность. На золото есть и всегда будет сохраняться спрос , даже если оно стремительно теряет в цене, что отличает его от акций.
  • Стабильность. Стоимость золота меняется медленно, но с характерной только этому активу стабильностью.
  • Популярность. Натуральное золото (слитки, монеты, украшения) при срочной необходимости обладатель может легко продать. С акциями так не выйдет.

Из минусов можно выделить:

  • Низкая маржинальность. Золото — оптимальный вариант для сохранения сбережений, а не для агрессивного заработка на торговле.
  • Низкая прибыльность по сравнению с другими инвестиционными инструментами.
  • Высокий спред. Высокая начальная стоимость малого объема делает золото выгодным решением только при крупных инвестициях.

Какое золото лучше купить для инвестиций, каждый решает сам. Все зависит от предоставляемых банками возможностей, наличия крупной суммы для инвестирования, собственных познаний в различных сферах, связанных с этим металлом.

Начинающему инвестору необходимо понимать, что быстрой прибыли не будет. Цены на золотые активы могут расти от 5 до 15 лет: это с учетом политических, экономических и иных ситуаций, влияющих на стоимость драгоценного металла. Также многое зависит от способа и объема инвестиций. Не стоит забывать о необходимости уплаты налогов, наценках, комиссиях при выводе средств. Все это может значительно снизить прибыль при малом объеме инвестиций.

Венчурные инвестиции: преимущества, недостатки, разновидности, особенности

Венчурные инвестиции в России представляют собой вложения, сопряженные с определенными рисками. Предполагается финансирование компаний, которые были созданы относительно недавно и находятся в поисках масштабируемой бизнес-модели.

Производя подобные вложения, инвесторы финансируют новый бизнес, который планирует достичь каких-либо результатов. По этой причине они должны хорошо понимать, что подобный бизнес может потерпеть неудачу в любой момент. Потенциальная выгода от инвестиций пропорциональна риску.

При этом не любой бизнес, созданный недавно, относится к категории венчурного. Например, если дело касается относительно молодой социальной сети, то её можно отнести к подобной категории, а недавно созданная гостиница или придорожное кафе — нельзя. Разница заключается в потенциале.

Если людям, раскручивающим новую социальную сеть, удастся достичь ощутимых результаты, то проект будет масштабироваться с локального рынка на мировую арену. При этом каждое новое вложение обеспечит экспоненциальный рост бизнеса.

Однако если дело касается кафе или гостиницы, то осуществить масштабирование из Москвы в Лондон, например, не выйдет, так как потребуется заново арендовать помещение, нанимать персонал, а также повторять весь процесс запуска, предполагающий новые затраты. При этом инвестиционный транш обеспечивает не экспоненциальный, а линейный рост бизнеса. По этой причине открытие гостиницы или кафе не относится к категории венчурного проекта.

 Раунды привлечения инвестиций

Если речь идет о раундах финансирования, то подобное название носят этапы введения средств инвесторами в инновационный проект. При определении принимается во внимание этап развития компании. Существуют следующие раунды:

1.    Pre-seed (предпосевной). На подобной стадии развития проект не сформирован полностью. У его основателя присутствует идея, а всё остальное в разработке. Разрабатываются также первоначальные образцы продукции. Бизнесмен создаёт его прототип. Очень сложно привлечь профессиональных инвесторов для введения венчурных инвестиций в стартап при подобных обстоятельствах: менее 10% начинающих бизнесменов преодолевают его.

2.    Seed (посевной). Именно он по официальной классификации занимает место первого раунда, с которого начинается полноценное финансирование бизнеса. Подобный этап является одним из самых сложных и продолжительных. Его длительность варьируется от года до полутора лет и предполагает несколько перезапусков. В течение этого времени основателями тестируется бизнес-модель, определяется степень её перспективности, а также осуществляется привлечение инвесторов, вводящих венчурные инвестиции в малые предприятия.

3.    Ангельские инвестиции. Представляют собой этап, который часто объединяется с пассивным раундом. Помимо финансовой поддержки на этом этапе проект нуждается в опытных специалистах. Для преодоления подобного раунда требуется понять, чего именно не хватает. Неудачи могут быть обусловлены отсутствием необходимого уровня финансирования или специалистов.

4.    Раунд А. Когда бизнесмен вступает в этот этап, то бизнес превращается в компанию. Присутствует определенная бизнес-модель, клиенты, а также некоторый опыт работы на рынке и сформированная команда. При этом организация начинает собственными силами приносить доход или привлекает инвесторов, между которыми присутствует активная конкуренция.

5.    Раунд Б. При вступлении в этот этап компания начинает зарабатывать самостоятельно в полном объеме. При этом новые инвесторы ориентируются на динамику проекта и соответствие трендам. Вступая в этот раунд, организация уже имеет в своем распоряжении несколько ангелов или фондов в капитале.

6.    C, D и IPO. Подобные раунды являются поздними. При их преодолении организация начинает подготовку к IPO. Присутствует четкое знание и понимание собственного бизнеса, инвестором становится приятно сотрудничать с подобной организацией. Они дают ей рыночную оценку.

IMPACT Capital инвестирует в частные компании на раунде А, когда уже бизнес модель проверена и т. д. 

Преимущества

Людям, которые в первый раз имеют дело с инвестициями в венчурные предприятия (в Москве), необходимо знать, что они характеризуются возможностью получения максимальной прибыли в случае успеха финансируемого бизнеса. Если профинансировать успешный в будущем бизнес, то можно сильно увеличить собственный капитал, а также стать одним из совладельцев успешного предприятия.

Ещё венчурные инвестиции характеризуются отсутствием необходимости вложения крупных сумм. При финансировании можно задействовать относительно небольшой капитал, который поможет компании сделать первоначальные шаги.

Перечисленные преимущества заставляют многих инвесторов вкладывать собственные деньги в развитие новых бизнес-идей, способных принести огромную прибыль, а также способствовать появлению других положительных моментов в будущем. 

Недостатки

Если речь идёт об отрицательных сторонах российских венчурных инвестиций, то в их число входит:

1.    Необходимость продолжительного наблюдения за проектом, в который были вложены средства. После вливания инвестиций бизнес не сразу достигнет какого-то результата, даже если вложить большую сумму.

2.    Высокие риски. От величины потенциальной доходности напрямую зависит степень риска. Будущее нового стартапа всегда не определено, а вероятность неудачи довольно высока.

3.    Опасность столкновения с мошенниками. Под видом предпринимателей, которым требуется поддержка, могут выступать мошенники, деятельность которых направлена на получение денежных средств.

Лучше всего заранее изучить все преимущества и недостатки венчурных инвестиций перед вливанием куда-либо собственных средства. 

Заключение

Не стоит забывать, что венчурные инвестиции всегда сопряжены с большими рисками. Бездумное инвестирование в бизнес малонадежных, на первый взгляд, людей с большой долей вероятности спровоцирует безвозвратные потери денег. Обращение в суд в такой ситуации с большой долей вероятности не принесёт желаемого результата, а судебный процесс может затянуться надолго.


Криптовалюта - спекулятивный инструмент

Биткоин — это спекулятивный инструмент. Им пользуются те, кто хочет незаконным способом переводить деньги через границу.

Уверены, что в такие инструменты сколько-нибудь крупные деньги не зайдут никогда.

В нашем понимании, крупные деньги — это реальные активы, которые сейчас находятся в недвижимости, ценных бумагах, привязанных к прибыли компании.

Возможно технология блокчейн будет применяться в том числе и на рынке ценных бумаг. Но опять же, будет применяться с целью влияния на прибыль компании, и тогда ее акции могут вырасти, так компания станет эффективнее. А не потому что какой-то спекулятивный инструмент стало использовать большее количество людей.

Наш китайский коллега рассказывал, что за платежи в биткоинах сажают в тюрьму. Это совершенно справедливо — государство хочет видеть прозрачность, контролировать и получать налоги.

Биржи, занимающиеся криптой, будут либо полностью легализованы и зарегулированы, а значит станут менее привлекательны для драгдилеров. Или же останутся децентрализованные биржи, у которых нет владельца, а значит не до кого докопаться.

Сейчас в экономику накачено огромное количество вертолетных денег (халявных), которые как масло на бутерброде размазаны и достались всем. Часть из них осела в недвижке, большая часть на публичном рынке и что-то в криптовалюте.

Рынок крипты не так уж велик, эти деньги и приводят к росту битка, как №1 в крипте.

Сейчас присутствуют все признаки пузыря. На весну-лето прогнозируют, что он лопнет. Те, кто сейчас держит значительные средства в биткоине, могут испытать очень большую боль — то, что не привязано к прибыли и к реальным активам, пострадает больше всего. Многие IT-компании.

Что сейчас творится на IPO — компании, которые стоят космических денег, сдуются в первую очередь. На арену выйдут наоборот стоимостные компании — серые лошадки, обладающие реальными активами, стоящие дешево и выплачивающие дивиденды.

Нам кажется, 2021 год пройдет под флагом именно таких компаний.

Относительно биткоина повторимся, что для нас это чистой воды спекуляция. Тот, кто хочет себе нервы пощекотать, может этим заниматься.

Мы же будем придерживаться своего плана. У нас и так всё хорошо. И если за 2020 год биток вырос в 3,7 раза, то у нас балансовая стоимость активов выросла в 7 раз. Мы можем обгонять биткоин, при этом рискуя гораздо меньше

Показатели, которые помогают выбирать инвестиционные проекты

Показатели доходности и окупаемости инвестиций важны каждому инвестору для:

  • рассмотрения входа в какой-либо проект;
  • понимания, когда вложения окупят себя, начнут приносить прибыль и какую доходность они обеспечат, в том числе, в сравнении с другими проектами.

Опытный инвестор, наряду с обещанной прибылью обращает внимание на ROI и ряд других показателей.

Что такое ROI? В каких случаях можно использовать ROI?

Return on Investment (доходность на вложенные инвестиции) — это коэффициент, характеризующий рентабельность инвестиций. Он рассчитывается так:

  • ROI = чистый доход от инвестиции (сумма полученного дохода от инвестиции за вычетом суммы инвестиций), деленный на сумму произведенных инвестиций.
  • ROI — очень простой показатель, который может дать первичное представление о том, стоит ли обратить внимание на предложенную инвестиционную возможность.
  • ROI может в первом приближении быть способом ранжирования проектов. Так, при прочих равных, чем больше ROI, тем более привлекательный проект. То есть, так инвестор может определить для себя список проектов по степени интереса и убыванию ROI.

Однако простота такого инструмента идет в ущерб возможности глубины анализа проекта. Из определения ROI видно, что этот показатель не принимает в расчет временной фактор, который очень важен при анализе проектов.

Например, если при инвестициях 100 млн рублей в Компанию “А” чистый доход в 50 млн рублей инвестор может обеспечить за 1 год, а при этих же инвестициях в Компанию “В” такой доход возможен только через 5 лет, то ROI будет давать одну и ту же цифру.

Однако при прочих равных инвестору нужно выбрать Компанию “А” для таких инвестиций, потому что этот доход инвестор получит уже через 1 год, тогда как в случае второй компании нужно ждать целых пять лет.

В связи с этим, ROI нужно применять очень осторожно при первичной оценке инвестиций. Для более глубокого анализа необходимо применять сложные показатели.

Альтернативные показатели оценки инвестиционных возможностей

Прежде всего, это показатели, учитывающие временной фактор, который отсутствует при расчете ROI. Самые популярные показатели здесь — NPV и IRR.

Net present value (NPV) переводится как чистая приведенная стоимость. Показатель сравнивает текущую стоимость исходящего денежного потока с текущей стоимостью входящего денежного потока. Если NPV>0, то это означает, что проект стоит принять и инвестировать в него. Отрицательный NPV же означает негативный эффект от инвестиции. И чем больше NPV, тем лучше.

Чтобы рассчитать NPV необходимо знать сумму инвестиций (С0), доход от инвестиции в каждый период времени (Сt), ставку дисконтирования (r, обычно является стоимостью капитала) и длительность проекта (T лет).

Показатели, которые помогают выбирать инвестиционные проекты

Помимо NPV при анализе инвестиционных проектов используется еще один важный показатель, который тесно связан с NPV. Это IRR (internal rate of return), или внутренняя норма доходности.

Это показатель, который можно рассчитать из формулы NPV выше. Если принять NPV=0, то IRR будет равен значению ставки дисконтирования, при котором это равенство достигается.

Чем больше IRR, тем более привлекателен для инвестиций проект, и тем больше внимания при прочих равных следует ему уделить.

Вывод

Инвестор часто встает перед выбором,  какой проект лучше выбрать? В этом ему могут помочь показатели ROI, NPV и IRR, которые позволяют проранжировать инвестиционные проекты исходя из этих показателей.

При их использовании необходимо помнить, что ROI не может быть единственным критерием для такого выбора, так как не учитывает временной фактор, тогда как NPV и IRR этот фактор учитывают. Часто на практике инвесторами применяются все три указанных показателя.

Сохранение сбережений с помощью прямых инвестиций

Быстрее всего приумножение капитала происходит, когда вы правильно инвестируете деньги. Если деньги не работают, то их постоянно «съедает» инфляция, которая в сентябре, по данным Росстата, в годовом выражении составила 3,67%. Это означает, что именно на такую сумму подешевел капитал, который не приносит своему владельцу доход. Проще говоря — деньги должны работать и генерировать новый капитал. Один из способов для этого — прямые инвестиции.

Что такое прямое инвестирование?

Это инвестиции в компанию, которые осуществляются не через предоставление займов и не через прямую покупку акций на биржевом рынке, а путем приобретения доли непубличной компании и участия в ее управлении. Актуальны для тех, кто ориентирован на долгосрочные вложения. Важная характеристика — это возможность повлиять на решения, чтобы компания развивалась. Прямым инвестором называют лицо, которое получает доход в результате такой инвестиции.

Виды прямых инвестиций

Выделяется ряд факторов, который разделяет прямые инвестиции на несколько групп:

По срокам действия:

  • До 2 лет. Достаточно короткий срок для прямых инвестиций. Могут осуществляться в стартапы и быстрорастущие проекты, которые имеют потенциал значительно вырасти за такой короткий срок, или в спекулятивные сделки.
  • 2-5 лет. Наиболее типичный  срок инвестиций. Обычно дает возможность реализовать в полной мере потенциал компании, в которую осуществляются инвестиции;
  • Свыше 5 лет. В некоторых случаях 5 лет бывает недостаточно, чтобы реализовать весь потенциал. Так, например, фонды Baring Vostok сделали инвестицию в Яндекс в 2000 году, а окончательно вышли из компании лишь в 2016 году, обеспечив себе очень хорошую доходность от сделки.

По направлению инвестиций:

  • cash-in (вся сумма инвестиций идет в компанию);
  • cash-out (вся сумма инвестиций идет на покупку доли у текущего акционера — фактически он получает деньги, а не компания);
  • смешанная форма (часть средств идет акционеру, а часть в компанию).

Как реализовать доход от прямых инвестиций?

После приобретения доли в компании инвестор может получать доход в двух основных видах, в зависимости от стратегии и стадии развития компании:

  • Доход от распределения части прибыли проинвестированной компании. Это практикуется редко, в связи с тем, что компания, находящаяся в стадии роста, может принести больший доход для инвестора в последующем, если всю свою прибыль будет пускать на свое развитие;
  • Доход от последующей продажи доли по цене большей, чем при покупке. Это основной доход инвестора. Его возможность влиять на развитие компании должна быть направлена на содействие ей в развитии для обеспечения максимизации роста и капитализации к моменту выхода из такой инвестиции.

Как стать инвестором?

Это можно делать либо напрямую, либо через фонды прямых инвестиций (Private Equity Funds), которые специализируются на поиске компаний, инвестициях, управлении с целью максимизации прибыли и выходе. Эти фонды работают по простому принципу: люди отдают им в управление определенные суммы, специалисты этих организаций самостоятельно вкладывают в перспективные проекты, развивают их, а прибыль распределяют между всеми вкладчиками. Интересы фонда и вкладчиков совпадают, так как все участники прямо заинтересованы в наивысшей прибыли на вложенные инвестиции.

Прямые инвестиции в принципе может осуществлять любое лицо, группа лиц или, юридическое лицо. Это процесс всегда связан с риском, однако, это и потенциально один из наиболее высокодоходных вариантов вложений.

Совсем новичкам не рекомендуется самостоятельно вкладывать деньги в частные компании. Даже опытные инвесторы предпочитают пользоваться услугами фондов или аналогичных структур, например, акционерных компаний, которые способны профессионально оценить перспективы проекта, правильно реализовать сделку и все связанные с ней процессы.

Хочу инвестировать. С чего начать?

Тема инвестиций в последние годы стала чаще появляться в информационном поле и в разговорах простых людей – даже тех, кто не владеет миллионами. Многие задумываются о формировании пассивного дохода, и это правильно. Инвестиции – это не сложный и доступный большинству инструмент, к которому до сих пор многие относятся с опаской и недоверием.

Что такое инвестиции, и для чего они нужны?

Итак, вы решили: «Хочу инвестировать деньги». Давайте разберёмся, что это такое, и для чего оно нужно.

Инвестиции – это вложение свободных денежных средств в различные инструменты, которые в будущем принесут доход. Если говорить ещё проще, то это способ приумножить свои вложения или хотя бы сохранить их от инфляции. Для последнего часто используют банковские вклады. Как правило, процент там небольшой, и заработать на этом вряд ли получится.

Но даже нести деньги в банк люди в нашей стране зачастую боятся и считают, что безопаснее всего хранить накопленное дома под матрасом. Но это в корне неверно: с каждым днём беспощадная инфляция «съедает» ваши сбережения, и вы становитесь беднее. Не человек должен служить деньгам, а деньги – человеку, и инвестиции – идеальная возможность для этого.

С чего начинать инвестирование?

Как и в любом другом деле, в инвестициях важна подготовка и план, ничего здесь не делается хаотично и бессистемно и требует глубокого анализа. 

Приведите в порядок свои финансы

Все мы слышали, что деньги любят счёт, и в инвестициях такой подход – основа всего. Подсчитайте свой доход и все обязательные расходы. Вы всегда должны быть в курсе, сколько вы зарабатываете, сколько и куда тратите, можно ли сократить какие-то траты не в ущерб уровню жизни и комфорта, есть ли у вас финансовая подушка безопасности, которой хватило бы хотя бы на 3 месяца. После этого определитесь, какую сумму или процент от дохода вы могли бы вкладывать каждый месяц. Размер инвестиций – это не так важно, как регулярность и дисциплина. Инвестиционные инструменты можно подобрать под любую сумму, которой вы располагаете, но всё же опытные инвесторы советуют вкладывать в первые инвестиции от 30 тысяч рублей, а дальше регулярно каждый месяц – столько, сколько вам комфортно. 

Разберитесь с основными понятиями

Для человека, чья профессиональная деятельность не связана с финансами и экономикой, сложно с ходу разобраться во всех терминах и принципах инвестирования. Но на самом деле для того, чтобы освоить инвестирование, нужно разобраться всего в некоторых основных понятиях. Для этого не обязательно проходить платные обучающие курсы или читать сложные учебники по экономике: вся необходимая информация есть в статьях в интернете, бесплатных курсах, которые также можно найти в сети, и книгах для новичков, которые есть в любом книжном.

Разберитесь, в чём отличие разных видов ценных бумаг, какие налоги нужно платить, что такое диверсификация, и для чего она нужна, кто такие брокеры, что такое брокерский счёт, и какие основные инструменты существуют. 

Определитесь с целью инвестирования

Чтобы добиваться результатов, нужно ставить цели. Перед тем, как начать инвестировать, вы должны понять, чего вы хотите. Обеспечить безбедную старость или заработать деньги в ближайшем будущем? От этого будет зависеть стратегия, которой вы будете придерживаться – набор параметров инвестирования, которые определяют ваш стиль поведения на бирже. Для формирования стратегии определите:

— какие активы вам ближе;

— период, на который вы готовы вложить средства;

— максимально допустимый для вас размер убытков;

— сколько времени вы готовы тратить на инвестирование.

Последний пункт также важен, так как он поможет вам определиться, будете ли вы торговать самостоятельно или доверитесь профессионалу и найдёте посредника, через кого инвестировать деньги для вас будет проще. 

Собираем инвестиционный портфель

Начать собирать инвестиционный портфель и выбирать свои первые инструменты стоит с выбора сферы, в которую вы хотите вложиться. Лучше, если вы в ней будете разбираться, сможете оценить риски и перспективы и читать годовые отчёты компаний.

Может быть, вы думаете: «Хочу инвестировать деньги в бизнес напрямую, а не через ценные бумаги». Сумма входа здесь обычно гораздо выше, чем при вложении в ценные бумаги, и это вряд ли по карману начинающему инвестору.

Какие бы инструменты и сферы вы ни выбрали, помните, что главное правило каждого инвестора – не хранить все яйца в одной корзине. Это называется диверсификацией – распределение средств по разным инструментам, чтобы минимизировать риски и сделать портфель более стабильным и устойчивым, но при этом доходным. Но и на слишком большое количество инструментов, тем более при небольшом капитале, распыляться не стоит – это малоэффективно.

Частые ошибки новичков

— Выбирать мошеннические проекты.

Реклама инвестиций с доходом 100% через 2 месяца, конечно, подкупает, но надо понимать, что такие обещания не имеют ничего общего с реальностью, и скорее всего вы потеряете свои вложения.

— Инвестировать только в один класс активов.

Важно распределять ваши вложения по разным инструментам – классам активов. Новички по неопытности часто вкладываются только в один инструмент, но опытные инвесторы знают, что это неверная тактика.

— Откладывать на потом.

Чем позже вы начнёте инвестировать, тем дольше будете ждать прибыль от ваших вложений. Начинать инвестировать лучше как можно раньше, идеально – сразу с появлением первого дохода.

Всё начинается с малого, и путь от первых вложений до первого ощутимого дохода иногда бывает небыстрым, но, когда вы поймёте, как работают инвестиции, в вас проснётся интерес и азарт. Терпение, и всё получится!

Ценность для инвесторов

Доходность значительно выше среднерыночной
Мы отбираем компании с потенциалом кратного роста, входим в них по справедливой цене и помогаем масштабироваться нашими компетенциями, базой инвесторов, медиа ресурсами и связями в отрасли.
Контролируемые риски
Мы диверсифицированы по активам и странам. Входим в проекты, когда точка безубыточности уже пройдена, но потенциал масштабирования ещё не реализован. Мы знаем, когда следует выходить из актива, как и кому его выгодно продать.
Ликвидность
Мы ищем долгосрочных инвесторов. Срок от момента выставления ордера на продажу акций до момента его реализации будет сокращаться по мере роста нашего сообщества инвесторов и освещения наших результатов в СМИ.
Уникальные возможности
В наши портфельные компании сложно войти частным инвесторам. Вы не купите их акции на бирже или через брокеров. Вход в них связан со сложными переговорами, а порог часто оказывается высоким для одного инвестора.

Видео отзывы

Смотреть все отзывы