Показатели доходности и окупаемости инвестиций важны каждому инвестору для:

• рассмотрения входа в какой-либо проект;
• понимания, когда вложения окупят себя, начнут приносить прибыль и какую доходность они обеспечат, в том числе, в сравнении с другими проектами.

Опытный инвестор, наряду с обещанной прибылью обращает внимание на ROI и ряд других показателей.

Что такое ROI? В каких случаях можно использовать ROI?

Return on Investment (доходность на вложенные инвестиции) — это коэффициент, характеризующий рентабельность инвестиций. Он рассчитывается так:

• ROI = чистый доход от инвестиции (сумма полученного дохода от инвестиции за вычетом суммы инвестиций), деленный на сумму произведенных инвестиций.
• ROI — очень простой показатель, который может дать первичное представление о том, стоит ли обратить внимание на предложенную инвестиционную возможность.
• ROI может в первом приближении быть способом ранжирования проектов. Так, при прочих равных, чем больше ROI, тем более привлекательный проект. То есть, так инвестор может определить для себя список проектов по степени интереса и убыванию ROI.
  
  

Однако простота такого инструмента идет в ущерб возможности глубины анализа проекта. Из определения ROI видно, что этот показатель не принимает в расчет временной фактор, который очень важен при анализе проектов.

Например, если при инвестициях 100 млн рублей в Компанию “А” чистый доход в 50 млн рублей инвестор может обеспечить за 1 год, а при этих же инвестициях в Компанию “В” такой доход возможен только через 5 лет, то ROI будет давать одну и ту же цифру.

Однако при прочих равных инвестору нужно выбрать Компанию “А” для таких инвестиций, потому что этот доход инвестор получит уже через 1 год, тогда как в случае второй компании нужно ждать целых пять лет.

В связи с этим, ROI нужно применять очень осторожно при первичной оценке инвестиций. Для более глубокого анализа необходимо применять сложные показатели.

Альтернативные показатели оценки инвестиционных возможностей

Прежде всего, это показатели, учитывающие временной фактор, который отсутствует при расчете ROI. Самые популярные показатели здесь — NPV и IRR.

Net present value (NPV) переводится как чистая приведенная стоимость. Показатель сравнивает текущую стоимость исходящего денежного потока с текущей стоимостью входящего денежного потока. Если NPV>0, то это означает, что проект стоит принять и инвестировать в него. Отрицательный NPV же означает негативный эффект от инвестиции. И чем больше NPV, тем лучше.

Чтобы рассчитать NPV необходимо знать сумму инвестиций (С0), доход от инвестиции в каждый период времени (Сt), ставку дисконтирования (r, обычно является стоимостью капитала) и длительность проекта (T лет).

Помимо NPV при анализе инвестиционных проектов используется еще один важный показатель, который тесно связан с NPV. Это IRR (internal rate of return), или внутренняя норма доходности.

Это показатель, который можно рассчитать из формулы NPV выше. Если принять NPV=0, то IRR будет равен значению ставки дисконтирования, при котором это равенство достигается.

Чем больше IRR, тем более привлекателен для инвестиций проект, и тем больше внимания при прочих равных следует ему уделить.

Вывод

Инвестор часто встает перед выбором,  какой проект лучше выбрать? В этом ему могут помочь показатели ROI, NPV и IRR, которые позволяют проранжировать инвестиционные проекты исходя из этих показателей.

При их использовании необходимо помнить, что ROI не может быть единственным критерием для такого выбора, так как не учитывает временной фактор, тогда как NPV и IRR этот фактор учитывают. Часто на практике инвесторами применяются все три указанных показателя.

Быстрее всего приумножение капитала происходит, когда вы правильно инвестируете деньги. Если деньги не работают, то их постоянно «съедает» инфляция, которая в сентябре, по данным Росстата, в годовом выражении составила 3,67%. Это означает, что именно на такую сумму подешевел капитал, который не приносит своему владельцу доход. Проще говоря — деньги должны работать и генерировать новый капитал. Один из способов для этого — прямые инвестиции.

Что такое прямое инвестирование?

Это инвестиции в компанию, которые осуществляются не через предоставление займов и не через прямую покупку акций на биржевом рынке, а путем приобретения доли непубличной компании и участия в ее управлении. Актуальны для тех, кто ориентирован на долгосрочные вложения. Важная характеристика — это возможность повлиять на решения, чтобы компания развивалась. Прямым инвестором называют лицо, которое получает доход в результате такой инвестиции.

Виды прямых инвестиций

Выделяется ряд факторов, который разделяет прямые инвестиции на несколько групп:

По срокам действия:

• До 2 лет. Достаточно короткий срок для прямых инвестиций. Могут осуществляться в стартапы и быстрорастущие проекты, которые имеют потенциал значительно вырасти за такой короткий срок, или в спекулятивные сделки.
• 2-5 лет. Наиболее типичный  срок инвестиций. Обычно дает возможность реализовать в полной мере потенциал компании, в которую осуществляются инвестиции;
• Свыше 5 лет. В некоторых случаях 5 лет бывает недостаточно, чтобы реализовать весь потенциал. Так, например, фонды Baring Vostok сделали инвестицию в Яндекс в 2000 году, а окончательно вышли из компании лишь в 2016 году, обеспечив себе очень хорошую доходность от сделки.

По направлению инвестиций:

• cash-in (вся сумма инвестиций идет в компанию);
• cash-out (вся сумма инвестиций идет на покупку доли у текущего акционера — фактически он получает деньги, а не компания);
• смешанная форма (часть средств идет акционеру, а часть в компанию).

Как реализовать доход от прямых инвестиций?

После приобретения доли в компании инвестор может получать доход в двух основных видах, в зависимости от стратегии и стадии развития компании:

• Доход от распределения части прибыли проинвестированной компании. Это практикуется редко, в связи с тем, что компания, находящаяся в стадии роста, может принести больший доход для инвестора в последующем, если всю свою прибыль будет пускать на свое развитие;
• Доход от последующей продажи доли по цене большей, чем при покупке. Это основной доход инвестора. Его возможность влиять на развитие компании должна быть направлена на содействие ей в развитии для обеспечения максимизации роста и капитализации к моменту выхода из такой инвестиции.

Как стать инвестором?

Это можно делать либо напрямую, либо через фонды прямых инвестиций (Private Equity Funds), которые специализируются на поиске компаний, инвестициях, управлении с целью максимизации прибыли и выходе. Эти фонды работают по простому принципу: люди отдают им в управление определенные суммы, специалисты этих организаций самостоятельно вкладывают в перспективные проекты, развивают их, а прибыль распределяют между всеми вкладчиками. Интересы фонда и вкладчиков совпадают, так как все участники прямо заинтересованы в наивысшей прибыли на вложенные инвестиции.

Прямые инвестиции в принципе может осуществлять любое лицо, группа лиц или, юридическое лицо. Это процесс всегда связан с риском, однако, это и потенциально один из наиболее высокодоходных вариантов вложений.

Совсем новичкам не рекомендуется самостоятельно вкладывать деньги в частные компании. Даже опытные инвесторы предпочитают пользоваться услугами фондов или аналогичных структур, например, акционерных компаний, которые способны профессионально оценить перспективы проекта, правильно реализовать сделку и все связанные с ней процессы.

Тема инвестиций в последние годы стала чаще появляться в информационном поле и в разговорах простых людей – даже тех, кто не владеет миллионами. Многие задумываются о формировании пассивного дохода, и это правильно. Инвестиции – это не сложный и доступный большинству инструмент, к которому до сих пор многие относятся с опаской и недоверием.

Что такое инвестиции, и для чего они нужны?

Итак, вы решили: «Хочу инвестировать деньги». Давайте разберёмся, что это такое, и для чего оно нужно.

Инвестиции – это вложение свободных денежных средств в различные инструменты, которые в будущем принесут доход. Если говорить ещё проще, то это способ приумножить свои вложения или хотя бы сохранить их от инфляции. Для последнего часто используют банковские вклады. Как правило, процент там небольшой, и заработать на этом вряд ли получится.

Но даже нести деньги в банк люди в нашей стране зачастую боятся и считают, что безопаснее всего хранить накопленное дома под матрасом. Но это в корне неверно: с каждым днём беспощадная инфляция «съедает» ваши сбережения, и вы становитесь беднее. Не человек должен служить деньгам, а деньги – человеку, и инвестиции – идеальная возможность для этого.

С чего начинать инвестирование?

Как и в любом другом деле, в инвестициях важна подготовка и план, ничего здесь не делается хаотично и бессистемно и требует глубокого анализа. 

Приведите в порядок свои финансы

Все мы слышали, что деньги любят счёт, и в инвестициях такой подход – основа всего. Подсчитайте свой доход и все обязательные расходы. Вы всегда должны быть в курсе, сколько вы зарабатываете, сколько и куда тратите, можно ли сократить какие-то траты не в ущерб уровню жизни и комфорта, есть ли у вас финансовая подушка безопасности, которой хватило бы хотя бы на 3 месяца. После этого определитесь, какую сумму или процент от дохода вы могли бы вкладывать каждый месяц. Размер инвестиций – это не так важно, как регулярность и дисциплина. Инвестиционные инструменты можно подобрать под любую сумму, которой вы располагаете, но всё же опытные инвесторы советуют вкладывать в первые инвестиции от 30 тысяч рублей, а дальше регулярно каждый месяц – столько, сколько вам комфортно. 

Разберитесь с основными понятиями

Для человека, чья профессиональная деятельность не связана с финансами и экономикой, сложно с ходу разобраться во всех терминах и принципах инвестирования. Но на самом деле для того, чтобы освоить инвестирование, нужно разобраться всего в некоторых основных понятиях. Для этого не обязательно проходить платные обучающие курсы или читать сложные учебники по экономике: вся необходимая информация есть в статьях в интернете, бесплатных курсах, которые также можно найти в сети, и книгах для новичков, которые есть в любом книжном.

Разберитесь, в чём отличие разных видов ценных бумаг, какие налоги нужно платить, что такое диверсификация, и для чего она нужна, кто такие брокеры, что такое брокерский счёт, и какие основные инструменты существуют. 

Определитесь с целью инвестирования

Чтобы добиваться результатов, нужно ставить цели. Перед тем, как начать инвестировать, вы должны понять, чего вы хотите. Обеспечить безбедную старость или заработать деньги в ближайшем будущем? От этого будет зависеть стратегия, которой вы будете придерживаться – набор параметров инвестирования, которые определяют ваш стиль поведения на бирже. Для формирования стратегии определите:

— какие активы вам ближе;

— период, на который вы готовы вложить средства;

— максимально допустимый для вас размер убытков;

— сколько времени вы готовы тратить на инвестирование.

Последний пункт также важен, так как он поможет вам определиться, будете ли вы торговать самостоятельно или доверитесь профессионалу и найдёте посредника, через кого инвестировать деньги для вас будет проще. 

Собираем инвестиционный портфель

Начать собирать инвестиционный портфель и выбирать свои первые инструменты стоит с выбора сферы, в которую вы хотите вложиться. Лучше, если вы в ней будете разбираться, сможете оценить риски и перспективы и читать годовые отчёты компаний.

Может быть, вы думаете: «Хочу инвестировать деньги в бизнес напрямую, а не через ценные бумаги». Сумма входа здесь обычно гораздо выше, чем при вложении в ценные бумаги, и это вряд ли по карману начинающему инвестору.

Какие бы инструменты и сферы вы ни выбрали, помните, что главное правило каждого инвестора – не хранить все яйца в одной корзине. Это называется диверсификацией – распределение средств по разным инструментам, чтобы минимизировать риски и сделать портфель более стабильным и устойчивым, но при этом доходным. Но и на слишком большое количество инструментов, тем более при небольшом капитале, распыляться не стоит – это малоэффективно.

Частые ошибки новичков

— Выбирать мошеннические проекты.

Реклама инвестиций с доходом 100% через 2 месяца, конечно, подкупает, но надо понимать, что такие обещания не имеют ничего общего с реальностью, и скорее всего вы потеряете свои вложения.

— Инвестировать только в один класс активов.

Важно распределять ваши вложения по разным инструментам – классам активов. Новички по неопытности часто вкладываются только в один инструмент, но опытные инвесторы знают, что это неверная тактика.

— Откладывать на потом.

Чем позже вы начнёте инвестировать, тем дольше будете ждать прибыль от ваших вложений. Начинать инвестировать лучше как можно раньше, идеально – сразу с появлением первого дохода.

Всё начинается с малого, и путь от первых вложений до первого ощутимого дохода иногда бывает небыстрым, но, когда вы поймёте, как работают инвестиции, в вас проснётся интерес и азарт. Терпение, и всё получится!

О создании пассивного дохода лучше начать думать как можно раньше – и это не про наивную мечту зарабатывать, не работая, хотя и это возможно, а про правильное распоряжение средствами и стабильность в будущем.

Многим кажется, что инвестиции – это не для человека со средним доходом. Но это большое заблуждение! Главное – это не размер инвестиций, а их регулярность. В этом нет ничего сложного, нужно только разобраться, с чего начать, и как инвестировать небольшие деньги наиболее надёжным способом.

Вкладывать можно даже по несколько тысяч рублей в месяц – это лучше, чем не вкладывать вообще. И вот несколько причин заняться этим прямо сейчас:

— Ваши деньги не просто лежат, а работают и приносят вам доход.

— Так вы сможете уберечь их от инфляции.

— Вкладывая деньги понемногу каждый месяц, вы инвестируете достаточно внушительную сумму за несколько лет.

С чего начинать?

Первое, с чего нужно начать – это привести в порядок свои финансы. Подсчитайте свои доходы, структурируйте расходы по категориям и определитесь, какой процент или сумму от вашего дохода вы могли бы регулярно вкладывать.

Поставьте цель. Возможно, вы хотите получать пассивный доход прямо сейчас, а может быть, хотите обеспечить себе безбедную старость – от цели будет зависеть стратегия инвестирования и, следовательно, подход. Имейте в виду, что самые прибыльные инвестиции, как правило, те, которые сопряжены с высоким риском, и оцените, готовы ли вы рисковать ради более высокой прибыли, или предпочтёте менее рискованные действия.

Изучите основные термины и понятия. Не обязательно читать академические учебники по экономике, но лучше всё-таки ориентироваться в базовых вещах – так вам будет проще понять, как правильно инвестировать деньги и обращаться с ними. 

Какие инструменты наиболее подойдут начинающему инвестору

На инвестиционном рынке много инструментов, с помощью которых можно пассивно зарабатывать. Не стоит пытаться попробовать всё сразу и хвататься за сложные инструменты, если вы новичок и не располагаете большим капиталом. Например, с тем, как правильно инвестировать деньги в бизнес, иногда непросто разобраться даже опытному инвестору, к тому же, это недёшево, поэтому остановимся на вариантах попроще – ценных бумагах, драгоценных металлах и фондовых биржах.

Вложение в ценные бумаги

Это самый популярный вариант инвестиций как среди новичков, так и среди опытных инвесторов, которые подходят как для краткосрочных, так и для долгосрочных вложений.

Есть два основных типа ценных бумаг:

— Акции – долевые ценные бумаги, которые свидетельствуют о праве собственности. Доход по этому типу ценных бумаг нефиксированный.

— Облигации – долговые ценные бумаги, по которой государство или компания, выпустившая её, обязуется вернуть деньги и выплатить процент в будущем. Это бумага с фиксированным доходом.

Новичку лучше всего начать с этих двух инструментов и разобраться, как правильно инвестировать деньги в акции и облигации, как можно на этом зарабатывать, а потом укреплять свой портфель другими ценными бумагами. Всегда помните о том, что портфель инвестора должен быть разнообразным даже на начальном этапе, поэтому пробуйте разные соотношения ценных бумаг, а не закупайте на все деньги только акции или облигации – это рискованно, важна диверсификация.

Вложение в драгоценные металлы

Не самый популярный вариант, но это не значит, что он сложный или невыгодный, единственный нюанс – он вряд ли подойдёт для краткосрочных инвестиций. Наиболее доходные сделки при таком виде вложений – это сделки, заключённые на 3-5 лет, и такой способ отлично подойдёт в первую очередь для тех, кто хочет сохранить свои сбережения.

Существует три способа инвестирования в драгоценные металлы:

— покупка монет;

— покупка слитков;

— создание обезличенного металлического счёта – ОМС.

Создание ОМС – самый популярный способ вложения в драгоценные металлы в России. Для этого обычно открывается не только ОМС, но и расчётный счёт, с которого совершаются покупки, и на который начисляется средства с продаж.

Доходность вложений зависит от динамики цен на металл, в котором открыт счёт, или который вы приобрели. Вы можете выбрать один или несколько: золото, платину, палладий или серебро.

ПИФы

Паевый инвестиционный фонд – это фонд, в котором собран пакет акций или облигаций нескольких компаний. Они удобны в случае, если вы хотите вложиться сразу в готовый набор ценных бумаг и не хотите заниматься подбором самостоятельно. Приобрести ПИФы можно в банках или у брокеров.

Паевые инвестиционные фонды работают по следующему принципу: вы и другие инвесторы вносите в него деньги. Чем больше вы вносите денег, тем больше ваша доля в фонде. Свою долю, пай, можно продать на росте цены и получить прибыль с разницы цен при покупке и продаже. Но можно вкладываться и долгосрочно, в целом, паевые инвестиционные фонды на это и рассчитаны, но всё зависит только от ваших целей.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт – это счёт для операций с ценными бумагами. Он может быть только один и оформлен исключительно на физическое лицо. От стандартной покупки ценных бумаг  ИИC отличается наличием дополнительных плюсов и поощрений от государства. Вот некоторые из них, которые подкупают инвесторов:

— Возможность получить налоговый вычет в размере до 52 тысяч рублей каждый год.

— Возможность отказаться от налогового вычета в пользу уплаты налога.

Кроме того, преимущества ИИС ещё и в относительно низкой стоимость обслуживания по сравнению со многими другими инструментами и низкий порог входа, что для новичка, который думает, как начать инвестировать с малых денег, это неоспоримый плюс. 

Как начать инвестировать? Просто начните. Вы теряете больше денег, пока они не работают на вас и лежат под матрасом – в этом случае их просто уничтожает инфляция, поэтому, начав их вкладывать, вы точно ничего не теряете. Нет универсального ответа на вопрос, как лучше инвестировать деньги. Всё индивидуально, поэтому пробуйте, будьте последовательными и дисциплинированными, ставьте финансовые цели, и всё получится!

Начать своё дело можно разными способами: строить его с нуля, купить или арендовать готовый бизнес. Создавать и продвигать проект – дело долгое, требующее большого количества денег, времени и опыта. Покупать готовый коммерческий проект – достаточно дорого и не по карману каждому. А вот арендовать уже работающее и приносящее прибыль дело – отличная идея для новичков, особенно в кризис.

Есть два способа аренды:

— Частичная аренда только основных средств – материальных и нематериальных активов компании. К первым относятся, например, помещение и оборудование, а ко второму – клиенты, персонал и репутация.

— Полная аренда всего имущества собственника. В этом случае в имущественный комплекс могут не входить напрямую связанные с процессом производства продукции объекты – это дочерние фирмы и другие отделения. Впрочем, это касается только крупных проектов.

Юридические отношения с собственником начинаются с составления договора аренды. В арендном договоре прописываются права обеих сторон, и к этим пунктам, особенно со стороны арендатора, нужно отнестись очень внимательно.

Но прежде нужно проанализировать прибыльность деятельности компании: учесть её месторасположение, какая конкуренция в этой нише, хорошая ли репутация, какие материальные активы арендодатель готов дополнительно предложить, и каковы шансы проекта на успех. 

Почему стоит задуматься об аренде готового бизнеса?

Арендовать готовый бизнес – это не только получить материальную базу, но также и отлаженные внутри него процессы и взаимодействие с другими организациями.

Небольшие вложения и низкие риски

Для начинающих предпринимателей это, пожалуй, решающий фактор. Кроме того, арендованный проект не требует расходов на государственную регистрацию, приобретение недвижимости, строительство или аренду помещения, ремонт, покупку оборудования, продвижение, коммунальные платежи, налоги, оплату труда работников и многое другое. 

Аренда готового бизнеса – это отличная возможность накопить на покупку или создание собственного дела и обзавестись нужными связями. А в случае, если вы поймёте, что этот проект или конкретное направление не оправдало ваших ожиданий и проект не приносит ожидаемого уровня прибыли, от него можно будет отказаться без больших убытков. 

Постоянная клиентская база

Качественный маркетинг и реклама требуют больших вложений – это по карману не каждому предпринимателю, и при создании дела с нуля проходит достаточно много времени до момента, когда появляются первые постоянные клиенты. А вот арендовать готовый бизнес в Москве и вместе с ним клиентов – это сорвать большой куш, так как конкуренция в столице очень высокая. Не лучше ситуация и в регионах.

По большому счёту людям всё равно, кто руководит проектом, если качество услуг не становится хуже. Но даже в случае, если вы решите изменить концепцию, вероятнее всего некоторая часть клиентов всё равно останется с вами.

Уметь выстраивать правильную коммуникацию с клиентами очень важно, и начинающий предприниматель сможет отточить эти навыки.

Персонал

Если за дело берётся новичок, который ещё не опытен в управлении персоналом и не очень понимает, как создать команду, наличие обученного и замотивированного персонала сэкономит много времени и сил. Заранее стоит оценить атмосферу в коллективе и профессиональный уровень сотрудников, их личностные качества, которые влияют на качество работы. С персоналом лучше сразу наладить доверительные отношения, так как к смене руководства, пусть и в лице арендатора, люди всегда относятся с подозрением и тревогой, так как обычно со сменой владельца начинается череда сокращений и изменений в коллективе. Люди – самый ценный ресурс в любом деле, и от отношения персонала к своей работу будет зависеть качество услуг и прибыль компании. 

Опасности, которые могут вас поджидать

Бизнес остаётся чужим

Вы можете взять проект в не самом лучшем состоянии, довести его до ума, отладить все процессы, привлечь новых клиентов и увеличить прибыль, а арендодатель, видя это, может не продлить договор или даже разорвать его до истечения срока, и вы останетесь не у дел. Обидно потерять стабильно работающий проект, да ещё и подарить свои наработки и уже внедрённые идеи другому человеку. Застраховать себя от этого почти невозможно, остаётся надеяться только на добросовестность арендодателя и постараться максимально обезопасить себя с помощью договора. Но даже если вы попадёте в такую ситуацию, вы не понесёте больших убытков, зато накопленный за это время опыт поможет вам в создании вашего собственного дела с нуля.

Недобросовестный арендодатель

В любом деле успех частично зависит от других людей. Историй, когда дело не срасталось из-за недобросовестности собственника, немало, но обезопасить себя от подобного можно ещё на этапе выбора проекта. Изучите все возможные камни проекта и познакомьтесь с собственником. Опытные предприниматели разделяют их на три типа:

— владельцы, которым надоел этот проект, но терять доход от него они не хотят;

— предприниматели, которые диверсифицируют свою деятельность;

— те, кому лень заниматься проектом самостоятельно, и они хотят пожинать плоды труда арендатора.

Первые два типа собственников вряд ли станут наживаться на других, потому что подходят к делам ответственно, уважают своё время и деньги, а значит, уважают и чужие ресурсы. Но если вы чувствуете, что человек не интересуется собственным проектом и не в курсе текущего положения дел, возможно, он относится к третьему типу предпринимателей, и с ним лучше не иметь дел. Это не правило, а скорее предостережение, но всё-таки к человеку, с которым вам придётся иметь общие финансовые дела, должно быть доверие.

Аренда готового бизнеса в Москве и регионах чаще всего ищется через сообщества, знакомых предпринимателях или через объявления. Объявлений по всей стране тысячи – нужно только определиться с нишей и понять, сколько сил и времени вы готовы вложить в проект.

Удачи в вашем выборе!

Создание дела с нуля – сложный процесс, требующий больших финансовых затрат, сил, времени и знаний. Один из способов начать свою предпринимательскую деятельность с минимальными рисками – открыть бизнес под ключ. Такой способ подойдёт новичкам, которые только начинают свой предпринимательский путь, или предпринимателям с опытом, которые хотят сменить нишу.

Бизнес под ключ – это покупка уже зарегистрированного и функционирующего дела. Юридически это сделка о купле-продаже 100% долей в уставном капитале организации, которая оформляется нотариально. Есть ещё один способ – внести изменения в реестр налоговой службы через внесение изменений в учредительные документы компании.

Сфер, в которых можно купить готовое дело, много, наиболее популярные – это:

— Магазины розничной торговли.

— Сфера услуг,

— Сфера красоты и здоровья,

— Интернет-проекты,

— И другие. 

Готовая идея

При покупке функционирующей компании не нужно думать о поиске бизнес-идеи, а именно отсутствие идеи останавливает многих от создания своего дела с нуля. Наличие готовой идеи сэкономит покупателю немало времени и сил. К тому же, наличие готовой идеи и её успешное функционирование поможет избежать того периода на старте, когда прибыли ещё нет, а расходы – есть.

Если вам не нравятся имеющиеся предложения на рынке и вы хотите создать что-то уникальное и новое, с реализацией идеи могут помочь агентства, в перечне услуг которых есть создание бизнеса под ключ индивидуально под запрос клиента. Поэтому, если вы не встретили объявлений о продаже проекта, который кажется вам интересным и привлекательным, его можно создать.

Аудитория уже знакома с продуктом

Готовый проект – это уже знакомый потребителю продукт, и он занимает определенное место на рынке. Наличие клиентской базы поможет сэкономить на рекламе и привлечении новых клиентов как минимум в первое время.

Вопросу изучения аудитории и её потребностей стоит уделить особое внимание, потому что понимание аудитории – ключевой момент в продажах и успешности ведения проекта. От понимания аудитории во многом зависит успешность проекта и прибыль компании.

Для того, чтобы новый продукт заслужил доверие аудитории, необходимо время и ресурсы, поэтому уже завоёванная лояльность аудитории при покупке готового проекта – неоспоримый плюс, особенно для человека, который только начинает свою предпринимательскую карьеру.

Привлекательность для инвесторов

Если вы хотите привлечь к своему проекту средства инвесторов, готовый функционирующий проект будет выглядеть гораздо привлекательнее, чем начинающий проект. По статистике 9 из 10 проектов закрывается уже в первый год работы, а это – риски для инвестора. Поэтому не каждый инвестор решится вложить средства в дело с нуля, а вот готовое дело имеет гораздо больше шансов на это.

Конечно, если привлечение сторонних средств для вас неактуально, время существования компании вряд ли станет для вас решающим фактором. Но и для вас, покупателя, купить стабильно и успешно работающий на протяжении долгого времени проект будет гораздо безопаснее.

Ещё одно преимущество компании, существующей уже продолжительное время – это то, что она юридически оформлена, имеет офис и штат. Бонусом при покупке вы получаете наработанную клиентскую базу и базу поставщиков. В случае, если проект связан с деятельностью, требующей лицензирования, например, на оказание медицинских услуг или продажу алкоголя, эта лицензия уже имеется в наличии.

Как купить готовый проект

Купить готовый бизнес под ключ в Москве и в регионах можно напрямую у продавца или через агентства. В первом случае всю рутину с оформлением документов вы берёте на себя, а в список компетенций агентств входит продажа или создание готового бизнеса под ключ. При этом агенты берут на себя оформление всех сопутствующих документов.

Вот пример услуг, которые они могут на себя взять:

— Маркетинговый анализ рыночной ниши: изучение поведения потребителей, конкурентов, поиск возможностей для развития и роста.

— Подбор ниши и проекта под ваши запросы и цель.

— Юридическое сопровождение сделки и ведение дел в налоговой и других государственных органах.

— Подбор персонала.

— Продвижение проекта и привлечение новых клиентов.

Упаковка бизнеса под ключ экономит время, но требует дополнительных трат. Поэтому, если вы решили совершить покупку напрямую без посредников, стоит быть предельно внимательным при выборе. Вот на что стоит обратить внимание:

Цена

Цена должна быть справедливой. Если цифра кажется вам слишком завышенной, не стесняйтесь попросить продавца обосновать её. Сразу же оцените: окупятся ли ваши затраты на приобретение, если да, то за какое время. Остерегайтесь и очень низких цен, и также просите продавца обосновать такую цену. Бывают случаи, что стоимость занижают из-за того, что продавцу срочно нужны деньги, но бывает и так, что цена низкая из-за нежелательного соседства, убыточности или проблем с документами.

Кроме того, необходимо проанализировать потребительский рынок и понять, необходимы ли людям товары и услуги, которые вы планируете предлагать. Внимательно стоит рассмотреть месторасположение: высокая ли здесь проходимость, необходимы ли ваши услуги в этом районе. Эти показатели также влияют на итоговую цену проекта.

Причина продажи

Такой вопрос вполне уместен при общении с продавцом. Возможно, владелец утратил интерес к проекту или нише, но возможно, что продажа может быть связана с финансовыми убытками. В этом случае стоит понять, в чём дело, и подумать, получится ли у вас поставить такой проект на рельсы.

Может быть, проект слишком трудоёмкий и, к примеру, связан со строительством. Построить дом под ключ – бизнес хоть и выгодный, но требует больших вложений и много времени, нужно понимать, что вложения окупятся не сразу. Примите во внимание этот аспект и взвесьте, подходит ли вам это.

Возможно, дело в плохой репутации компании. Стоит выяснить, какие взаимоотношения с поставщиками и клиентами. Приобретая готовый проект, стоит быть готовым к тому, что новому собственнику придётся отвечать за ошибки и промахи предыдущего владельца и исправлять испорченную репутацию.

Изучите имеющиеся в компании имущество и финансы

Разумно проверить документацию и провести аудит, чтобы выявить наличие каких-либо проблем, а также состояние имущества и оборудования: если оно старое и изношенное, расходы на его ремонт и обновление ляжет на плечи нового хозяина, а это дополнительные расходы.

Также большое преимущество – наличие помещения. Заранее стоит узнать, чьей собственностью является помещение, и, если оно арендовано, уточните сроки истечения договора аренды.

К этому пункту стоит отнестись особенно внимание, и, если вы сами не сильны в этом вопросе, лучше нанять профессионала в этой области и доверить анализ ему. Это потребует дополнительной траты средств, но поможет избежать непредвиденных расходов после покупки проекта.

Наличие штата сотрудников

Для покупателя наличие штата может быть как большим плюсом, так и минусом. Если человек приходит в проект один, без команды, то наличие профессионального коллектива будет неоспоримым преимуществом, так как это избавит от траты денег и времени на поиск сотрудников.

А если человек планирует прийти в проект со своими людьми, наличие штата будет минусом. Во всяком случае, при смене собственника чаще всего начинается пересмотр коллектива, его структуры и количества людей в штате. Чаще всего это приводит к увольнениям, а этот процесс даётся нелегко обеим сторонам процесса.

Взвесьте все за и против, и вы не разочаруетесь в своём выборе!

В новостях и на сайтах вы можете нередко слышать, что та или иная компания отчиталась по прибыли или выплатила своим акционерами дивиденды. Зачем это делается, что такое дивиденды по акциям и как их получать?

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это форма выплаты части прибыли компании владельцу акций. Чем большее число бумаг у инвестора, тем на большую часть прибыли компании он претендует. 

Компании публикуют отчетность и новости, связанные с дивидендами, на официальных корпоративных сайтах в определенном разделе для акционеров и инвесторов. В этом разделе также публикуется информация о порядке расчета дивидендов, их размере, периодах выплат и истории выплат. Также существуют специализированные сайты и агентства, в которых можно узнать информацию о дивидендах. 

Размер прибыли к выплате акционерам компании определяет совет директоров или наблюдательный совет, но окончательное решение утверждается на собрании акционеров. Собрание акционеров компании не может повлиять на увеличение суммы выплат по акциям, но может поддержать решение о выплате, снизить сумму дивидендов или вовсе от нее отказаться. 

Но выплата дивидендов — это необязательная процедура, потому что многие компании используют прибыль на свое развитие, пополнение резервных фондов или выкупают акции компании с рынка. При этом на динамику роста стоимости акций в долгосрочной перспективе невыплата дивидендов не всегда оказывает влияние. Например, Facebook с момента своего основания еще ни разу не выплачивал дивиденды. Акционеры компании вряд ли остаются недовольными, так как успешная деятельность Facebook принесла им уже немалый заработок на росте общей стоимости компании.

Как получить дивиденды?

Этот процесс довольно прост: необходимо открыть брокерский счет и пополнить его на определенную сумму (на ваше усмотрение, либо на сумму, на которую вы хотите купить акции компании или нескольких компаний). Далее вам нужно купить акции не менее, чем за 2 рабочих дня до составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Это правило обусловлено тем, что акции в России торгуются по системе Т+2, то есть собственником акций инвестор становится только через два дня после покупки ценных бумаг.

Брокер вычитает налоги на прибыль и переводит сумму дивидендов на ваш брокерский счет, ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или банковский счет. Вся процедура занимает не более 25 рабочих дней после даты закрытия реестра компании на получение дивидендов. 

Как гарантированно получать дивиденды с акций?

Честный ответ: никак. Гарантированную выплату предусмотреть невозможно, так как совет директоров или наблюдательный совет могут решить не выплачивать дивиденды, либо данное решение может быть заблокировано собранием акционеров.

Однако, при выборе акций, вы можете изучить историю выплат компании. Чаще всего, дивиденды выплачиваются зарубежными компаниями, которые не только не сокращают объемы выплат, но и ежегодно увеличивают их. 

В специальном рейтинговом агентстве Standard & Poor’s есть индекс «дивидендных аристократов» (S&P 500 Dividend Aristocrats), в который, например, входит 50 компаний с капитализацией более $3 млрд, выплачивающих и повышающих суммы дивидендов на протяжении нескольких десятилетий: Coca-Cola — 56 лет, AT&T — 35 лет, Chevron — 31 год. Это список крупнейших транснациональных корпораций и компаний, которые ежегодно выплачивают дивиденды. Из российских компаний ежегодно, на протяжении последних 20 лет, выплачивает дивиденды только нефтяной гигант Лукойл.

В 2019 году в России лидерами по выплатам дивидендов стали:

• ГМК Норильский Никель: дивиденды на одну акцию составили 1 676,45 руб.;
• Трансконтейнер: 634,94 руб.;
• МГТС: 232 руб.;
• Группа Черкизово: 150,42 руб.;
• Северсталь: 138,62 руб.

Спекулятивные стратегии при работе с дивидендами

После составления списка акционеров на получение дивидендов, котировки компаний обычно падают и чаще всего размер падения сопоставим с суммой дивидендов. Так образуется дивидендный гэп. Поэтому чаще всего профессиональные инвесторы, которые хотят купить акции для «игры на дивидендах», придерживаются нескольких стратегий. Все эти стратегии однозначно можно назвать спекулятивными и вкратце они выглядят следующим образом:

• приобретение акций после объявления советом директоров о выплате дивидендов, их размерах, и продать акции после закрытия реестра, несмотря на падение цены. Чаще всего, такая стратегия оказывается наиболее прибыльной;
• приобретение акций строго за 2 рабочих дня до закрытия реестра и продажа сразу после составления списка акционеров. В этой стратегии упор делается на то, что дивидендный гэп будет меньше размера падения;
• покупка акций сразу после объявления решения совета директоров по дивидендам, не спешить с продажей и подождать закрытия гэп;
• не гнаться за дивидендами, а дождаться, когда стоимость акций достигнет дна и купить их в это время с расчетом, что стоимость акций в ближайшее время вернется к прежнему уровню.

Дивидендная стратегия инвестирования

Главная задача — выбрать и приобрести акции, которые хороши сами по себе (надежная компания, стабильное положение на рынке) и держать их с целью получения прибыли в виде дивидендов. 

Основной особенностью акций для получения дивидендов по ним в том, что не нужно постоянно следить за их стоимостью, потому что основными показателями являются регулярность выплат и размеры дивидендов.

По закону в России компании должны сообщать сведения о выплате или не выплате дивидендов за 55 дней до общего собрания акционеров. Это значит, что если вы мониторите рынок, у вас есть достаточное количество времени для принятия решения в приобретения акций той или иной компании с целью получения дивидендов.

Дивидендная стратегия — это долгосрочное вложение, поэтому необходимо очень аккуратно подходить к выбору эмитентов акций и приобретать только доли в надежных и перспективных компаниях. Поэтому обращайте внимание на кредитный рейтинг компаний и перспективность направления бизнеса. Также обращайте внимание на историю выплат дивидендов. Есть такие крупные компании, как например Facebook или Netflix, которые ни разу за всю истории не выплачивали дивиденды. Могут быть и те, кто приостановил или вообще прекратил выплаты в связи с большими долгами, внутренними изменениями или иными причинами. Все это необходимо внимательно анализировать и учитывать при принятии решения о покупке. Так как дивидендная стратегия носит долгосрочный характер, стоит использовать принцип сложного процента. Проще говоря, реинвестируйте полученную прибыль от дивидендов на приобретение новых акций.

Еще при выборе дивидендной стратегии необходимо учитывать то, с каким брокером вы работаете, так как не все брокеры охотно работают с держателями дивидендного портфеля и вводят так называемый депозитарный сбор: плата за то, что в течение определенного периода держатель акций не совершает ни одной операции по ним. Если брать период в год, то общая сумма выплат может быть близка, сопоставима или даже превышать общую сумму заработка на дивидендах. В таком случае стратегия заработка с дивидендов теряет свою актуальность.

Акции компаний подразделяются на обыкновенные и привилегированные. Это нужно учитывать при выборе дивидендной стратегии, так как обыкновенные дают право голоса в управлении компаний, но не гарантируют постоянных выплат по дивидендам. Привилегированные, наоборот, дают гарантии выплат, но не подразумевают права голоса. Поэтому, при подобной стратегии, лучше приобретать привилегированные акции. 

В любом случае, если вы не стремитесь к тому, чтобы стать профессиональным инвесторов в рынок ценных бумаг, то лучше всего воспользоваться качественной аналитикой фондового рынка или обратиться к финансовому консультанту или профессиональному инвестору, чтобы принять взвешенное решение.