Лента событий

Доступно по ссылке: тут

Приятного просмотра!

Два года, как мы как мы шаг за шагом строим миллиардную инвестиционную компанию. Забавное совпадение, что на именно в свой день рождения и на 777 день с момента создания тега #инвест_революция мы достигли 7 млн.$ активов!

Спасибо всем, кто пришел, за ваши поздравления и добрые слова. Летим дальше!

IMPACT Capital с @kirapronira, @bestfater и командой @investfuture.ru создаёт образовательный проект по финансовой грамотности для детей @investfuture.kids

Пока одни родители ломают голову, как объяснить по-доходчивее, что такое фьючерс, другие сомневаются нужно ли вообще обсуждать с детворой финансовые вопросы.

Первым проект поможет найти нужные слова. А вторым поможет понять: говорить о деньгах никогда не рано. Финансы — неотъемлемая часть жизни и дети вовлекаются в неё, хотят того родители или нет. Вооружённый базовыми знаниями о бюджете, доходах, расходах и платежах, ребёнок наработает первые навыки обращения с деньгами и получит возможность избежать мошенников.

Кто-то задумывается об эффективности личных финансов только после 30. А не лучше начать пораньше и даже с детства?

Золото может помочь гражданам сохранить накопления. Ведь инвестиции в золото — это один из наиболее стабильных способов инвестирования, в отличие от венчурных инвестиций. Компании создаются и разрушаются, их акции обесцениваются и дорожают, золото же вечно.

ВЛИЯНИЕ НА СТОИМОСТЬ

Золото в качестве инвестиционного инструмента — довольно выгодный, но весьма капризный портфель. На его стоимость влияют следующие факторы:

• • Изменение процентных ставок ФРС США.
• • Угроза рецессии из-за неблагоприятной политической ситуации в мире.
• • Текущий уровень инфляции.
• • Колебания курсов валют.
• • Спрос и предложение на золото.
• • Уход многих стран от влияния доллара в пользу золотовалютных резервов.

Также на цену может влиять политическая ситуация в странах, имеющих большую долю добычи этого металла: это США, Россия, Китай, Австралия, Канада.

ВИДЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Золото представляет ценность практически в любом виде: в слитках, ювелирных изделиях, россыпи или золотых монетах. Поэтому существует несколько типов инвестиций в золото, каждый со своими плюсами и минусами.

Инвестиции в слитки и пластины

Этот вид инвестирования доступен всем. Для покупки золота необходимо прийти в банк и просто купить слиток необходимого веса — эта операция доступна как физическим, так и юридическим лицам.

Преимущества подобной сделки следующие:

• • простота проведения сделки;
• • производится физическая покупка настоящего слитка золота;
• • есть возможность приобретения любого объема золота от 1 грамма.

Минусы подобного инвестирования:

1. 1. Высокий НДС, равный 20% (к 2022 планируется вступление в силу законопроекта, отменяющего налог).
2. 2. Проблемы с хранением и содержанием слитка или золотой пластины. Испорченный, поцарапанный слиток придется продать с большими потерями.
3. 3. Долгий срок получения прибыли, включая покрытие налогового сбора и банковской комиссии.

Подобная инвестиция станет удобной для инвесторов, готовых приобрести сразу крупный объем от нескольких килограммов. Но при таком размере инвестиционного капитала есть куда более выгодные и маржинальные способы инвестиций.

ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТЫЕ МОНЕТЫ

Инвестиции в монетарное золото — это еще один возможный вариант вложения денег. Он основан на покупке золотых монет с их последующей перепродажей. 

Но и монеты бывают разные:

• • Антикварные монеты, стоимость которых растет пропорционально году, редкости, возрасту и общему состоянию.
• • Монеты, выпущенные банками к знаменательным датам. 
• • Практически не имеют ценности среди нумизматов и изначально продаются банками по завышенной стоимости.

К плюсам подобной инвестиции можно отнести только отсутствие налогообложения на операции купли-продажи.

Минусов больше:

• • Очень долгий срок получения прибыли. Монеты могут принести доход только через 5 и более лет.
• • Хранение. Любое нарушение целостности монеты снижает ее стоимость на 15–20%.
• • Риск столкнуться с мошенниками при покупке монет «с рук».

Инвестиция в монеты — это целая наука, поэтому к такому виду вложений денег обычно прибегают лишь нумизматы. Для новичка инвестиции в монетарное золото могут оказаться заранее проигрышными.

БИРЖЕВАЯ ТОРГОВЛЯ

Этот вид инвестирования и заработка стал доступен с развитием скоростного интернета. Сейчас не нужно идти на биржевую площадку, звонить брокеру, оканчивать финансовые курсы — достаточно компьютера и интернета. Инвестировать в золото можно следующими способами:

• • ETF — способ инвестирования в акции;
• • ПИФ или пай — здесь инвестиции основаны на покупки паевых акций;
• • Покупка долей в золотодобывающих и аффинажных компаниях.

Все эти торговые сделки проводятся без передачи реального слитка золота. Просто проходит онлайн-торговля некоторыми видами акций, долей или фьючерсных контрактов. К плюсам сделки можно отнести маленькую комиссию — до 0,50%, а также низкий риск потери средств при грамотном инвестировании.

ОМС — обезличенный металлический счет

Это счет, на котором хранятся «живые» фиатные деньги в качестве замены золотому слитку. Иными словами, можно открыть счет в банке, купив драгоценный металл на определенную сумму. При этом получить физически свое золото в слитке инвестору не удастся. По завершении срока хранения счета клиент получит сумму, эквивалентную цене золота на текущий момент. 

Преимущество таких инвестиций:

• • Отсутствует потребность в хранении и содержании слитка;
• • Нет налогообложения на сделку и прибыль с нее;
• • Есть возможность закупить малый объем;

Более высокая ликвидность по сравнению с золотыми слитками или монетами.

Из минусов можно выделить риск банкротства банка, потери средств при уменьшении цены на актив. Кроме того, поскольку такие инвестиции в золото не предполагают обладание физическим золотым активом, то они не подпадают под условия страхования.

ЮВЕЛИРНЫЕ УКРАШЕНИЯ

Подобный вид сохранения и преумножения сбережений является наименее выгодным. В цену золота вложен труд мастера-ювелира, наценка, затраты на оценку изделия при покупке и продаже. В ювелирных украшениях присутствует некоторая доля черных металлов, что значительно снижает их стоимость при продаже.

Преимуществом данной инвестиции может быть только возможность приобретения исторически ценной и редкой вещи с возможностью ее перепродажи, но здесь без специальных знаний не обойтись. 

Минусы этого способа инвестиций в золото следующие:

• • Риск покупки фальшивки или «новодела» у мошенников;
• • Большой процент наценки;
• • Проблемы с поиском клиентов при продаже;
• • Необходимость оплачивать услуги эксперта.

Инвестиции в золотые украшения могут стать отличным заработком для людей из ювелирной сферы.

ОБЩИЕ ПЛЮСЫ И МИНУСЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Итак, подытожим, какие есть у инвестиции в золото плюсы и минусы. 

К плюсам можно отнести:

• • Ликвидность. На золото есть и всегда будет сохраняться спрос , даже если оно стремительно теряет в цене, что отличает его от акций.
• • Стабильность. Стоимость золота меняется медленно, но с характерной только этому активу стабильностью.
• • Популярность. Натуральное золото (слитки, монеты, украшения) при срочной необходимости обладатель может легко продать. С акциями так не выйдет.

Из минусов можно выделить:

• • Низкая маржинальность. Золото — оптимальный вариант для сохранения сбережений, а не для агрессивного заработка на торговле.
• • Низкая прибыльность по сравнению с другими инвестиционными инструментами.
• • Высокий спред. Высокая начальная стоимость малого объема делает золото выгодным решением только при крупных инвестициях.

Какое золото лучше купить для инвестиций, каждый решает сам. Все зависит от предоставляемых банками возможностей, наличия крупной суммы для инвестирования, собственных познаний в различных сферах, связанных с этим металлом.

Начинающему инвестору необходимо понимать, что быстрой прибыли не будет. Цены на золотые активы могут расти от 5 до 15 лет: это с учетом политических, экономических и иных ситуаций, влияющих на стоимость драгоценного металла. Также многое зависит от способа и объема инвестиций. Не стоит забывать о необходимости уплаты налогов, наценках, комиссиях при выводе средств. Все это может значительно снизить прибыль при малом объеме инвестиций.

Не стоит забывать, что венчурные инвестиции, как и инвестиции в криптовалюту, всегда сопряжены с большими рисками. Бездумное инвестирование в бизнес малонадежных, на первый взгляд, людей с большой долей вероятности спровоцирует безвозвратные потери денег. Обращение в суд в такой ситуации с большой долей вероятности не принесёт желаемого результата, а судебный процесс может затянуться надолго.

На какие показатели смотреть, выбирая инвестиционный проект?

Инвестор часто встает перед выбором, какой проект лучше выбрать для сохранения сбережений? В этом ему могут помочь показатели ROI, NPV и IRR, которые позволяют проранжировать инвестиционные проекты исходя из этих показателей.

При их использовании необходимо помнить, что ROI не может быть единственным критерием для такого выбора, так как не учитывает временной фактор, тогда как NPV и IRR этот фактор учитывают. Часто на практике инвесторами применяются все три указанных показателя.

Хотите начать инвестировать, но не знаете с чего начать? Следите за Impact Capital.

Итак, вы решили: «Хочу инвестировать деньги», но как инвестировать деньги новичку?. Давайте разберёмся, что это такое, и для чего оно нужно.

Инвестиции – это вложение свободных денежных средств в различные инструменты, которые в будущем принесут доход. Если говорить ещё проще, то это способ приумножить свои вложения или хотя бы сохранить их от инфляции. Для последнего часто используют банковские вклады. Как правило, процент там небольшой, и заработать на этом вряд ли получится.

Но даже нести деньги в банк люди в нашей стране зачастую боятся и считают, что безопаснее всего хранить накопленное дома под матрасом. Но это в корне неверно: с каждым днём беспощадная инфляция «съедает» ваши сбережения, и вы становитесь беднее. Не человек должен служить деньгам, а деньги – человеку, и инвестиции – идеальная возможность для этого.

С чего начинать инвестирование?

Как и в любом другом деле, в инвестициях важна подготовка и план, ничего здесь не делается хаотично и бессистемно и требует глубокого анализа.

Приведите в порядок свои финансы

Все мы слышали, что деньги любят счёт, и в инвестициях такой подход – основа всего. Подсчитайте свой доход и все обязательные расходы. Вы всегда должны быть в курсе, сколько вы зарабатываете, сколько и куда тратите, можно ли сократить какие-то траты не в ущерб уровню жизни и комфорта, есть ли у вас финансовая подушка безопасности, которой хватило бы хотя бы на 3 месяца. После этого определитесь, какую сумму или процент от дохода вы могли бы вкладывать каждый месяц. Размер инвестиций – это не так важно, как регулярность и дисциплина. Инвестиционные инструменты можно подобрать под любую сумму, которой вы располагаете, но всё же опытные инвесторы советуют вкладывать в первые инвестиции от 30 тысяч рублей, а дальше регулярно каждый месяц – столько, сколько вам комфортно.

Разберитесь с основными понятиями

Для человека, чья профессиональная деятельность не связана с финансами и экономикой, сложно с ходу разобраться во всех терминах и принципах инвестирования. Но на самом деле для того, чтобы освоить инвестирование, нужно разобраться всего в некоторых основных понятиях. Для этого не обязательно проходить платные обучающие курсы или читать сложные учебники по экономике: вся необходимая информация есть в статьях в интернете, бесплатных курсах, которые также можно найти в сети, и книгах для новичков, которые есть в любом книжном.

Разберитесь, в чём отличие разных видов ценных бумаг, какие налоги нужно платить, что такое диверсификация, и для чего она нужна, кто такие брокеры, что такое брокерский счёт, и какие основные инструменты существуют.

Определитесь с целью инвестирования

Чтобы добиваться результатов, нужно ставить цели. Перед тем, как начать инвестировать, вы должны понять, чего вы хотите. Обеспечить безбедную старость или заработать деньги в ближайшем будущем? От этого будет зависеть стратегия, которой вы будете придерживаться – набор параметров инвестирования, которые определяют ваш стиль поведения на бирже. Для формирования стратегии определите:

• • какие активы вам ближе;
• • период, на который вы готовы вложить средства;
• • максимально допустимый для вас размер убытков;
• • сколько времени вы готовы тратить на инвестирование.

Последний пункт также важен, так как он поможет вам определиться, будете ли вы торговать самостоятельно или доверитесь профессионалу и найдёте посредника, через кого инвестировать деньги для вас будет проще.

Собираем инвестиционный портфель

Начать собирать инвестиционный портфель и выбирать свои первые инструменты стоит с выбора сферы, в которую вы хотите вложиться. Лучше, если вы в ней будете разбираться, сможете оценить риски и перспективы и читать годовые отчёты компаний.

Может быть, вы думаете: «Хочу инвестировать деньги в бизнес напрямую, а не через ценные бумаги». Сумма входа здесь обычно гораздо выше, чем при вложении в ценные бумаги, и это вряд ли по карману начинающему инвестору.

Какие бы инструменты и сферы вы ни выбрали, помните, что главное правило каждого инвестора – не хранить все яйца в одной корзине. Это называется диверсификацией – распределение средств по разным инструментам, чтобы минимизировать риски и сделать портфель более стабильным и устойчивым, но при этом доходным. Но и на слишком большое количество инструментов, тем более при небольшом капитале, распыляться не стоит – это малоэффективно.

Частые ошибки новичков

• • Выбирать мошеннические проекты.
  Реклама инвестиций с доходом 100% через 2 месяца, конечно, подкупает, но надо понимать, что такие обещания не имеют ничего общего с реальностью, и скорее всего вы потеряете свои вложения.
• Инвестировать только в один класс активов.
Важно распределять ваши вложения по разным инструментам – классам активов. Новички по неопытности часто вкладываются только в один инструмент, но опытные инвесторы знают, что это неверная тактика.
• • Откладывать на потом.
  Чем позже вы начнёте инвестировать, тем дольше будете ждать прибыль от ваших вложений. Начинать инвестировать лучше как можно раньше, идеально – сразу с появлением первого дохода.

Всё начинается с малого, и путь от первых вложений до первого ощутимого дохода иногда бывает небыстрым, но, когда вы поймёте, как работают инвестиции, в вас проснётся интерес и азарт. Терпение, и всё получится!

На инвестиционном рынке много инструментов, с помощью которых можно пассивно зарабатывать, например аренда готового бизнеса. Не стоит пытаться попробовать всё сразу и хвататься за сложные инструменты, если вы новичок и не располагаете большим капиталом. Например, с тем, как правильно инвестировать деньги в бизнес, иногда непросто разобраться даже опытному инвестору, к тому же, это недёшево, поэтому остановимся на вариантах попроще – ценных бумагах, драгоценных металлах и фондовых биржах.

Вложение в ценные бумаги

Это самый популярный вариант инвестиций как среди новичков, так и среди опытных инвесторов, которые подходят как для краткосрочных, так и для долгосрочных вложений.

Есть два основных типа ценных бумаг:

• • Акции – долевые ценные бумаги, которые свидетельствуют о праве собственности. Доход по этому типу ценных бумаг нефиксированный.
• • Облигации – долговые ценные бумаги, по которой государство или компания, выпустившая её, обязуется вернуть деньги и выплатить процент в будущем. Это бумага с фиксированным доходом.

Новичку лучше всего начать с этих двух инструментов и разобраться, как правильно инвестировать деньги в акции и облигации, как можно на этом зарабатывать, а потом укреплять свой портфель другими ценными бумагами. Всегда помните о том, что портфель инвестора должен быть разнообразным даже на начальном этапе, поэтому пробуйте разные соотношения ценных бумаг, а не закупайте на все деньги только акции или облигации – это рискованно, важна диверсификация.

Вложение в драгоценные металлы

Не самый популярный вариант, но это не значит, что он сложный или невыгодный, единственный нюанс – он вряд ли подойдёт для краткосрочных инвестиций. Наиболее доходные сделки при таком виде вложений – это сделки, заключённые на 3-5 лет, и такой способ отлично подойдёт в первую очередь для тех, кто хочет сохранить свои сбережения.

Существует три способа инвестирования в драгоценные металлы:

1. 1. покупка монет;
2. 2. покупка слитков;
3. 3. создание обезличенного металлического счёта – ОМС.

Создание ОМС – самый популярный способ вложения в драгоценные металлы в России. Для этого обычно открывается не только ОМС, но и расчётный счёт, с которого совершаются покупки, и на который начисляется средства с продаж.

Доходность вложений зависит от динамики цен на металл, в котором открыт счёт, или который вы приобрели. Вы можете выбрать один или несколько: золото, платину, палладий или серебро.

ПИФы

Паевый инвестиционный фонд – это фонд, в котором собран пакет акций или облигаций нескольких компаний. Они удобны в случае, если вы хотите вложиться сразу в готовый набор ценных бумаг и не хотите заниматься подбором самостоятельно. Приобрести ПИФы можно в банках или у брокеров.

Паевые инвестиционные фонды работают по следующему принципу: вы и другие инвесторы вносите в него деньги. Чем больше вы вносите денег, тем больше ваша доля в фонде. Свою долю, пай, можно продать на росте цены и получить прибыль с разницы цен при покупке и продаже. Но можно вкладываться и долгосрочно, в целом, паевые инвестиционные фонды на это и рассчитаны, но всё зависит только от ваших целей.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт – это счёт для операций с ценными бумагами. Он может быть только один и оформлен исключительно на физическое лицо. От стандартной покупки ценных бумаг ИИC отличается наличием дополнительных плюсов и поощрений от государства. Вот некоторые из них, которые подкупают инвесторов:

• • Возможность получить налоговый вычет в размере до 52 тысяч рублей каждый год.
• • Возможность отказаться от налогового вычета в пользу уплаты налога.

Кроме того, преимущества ИИС ещё и в относительно низкой стоимость обслуживания по сравнению со многими другими инструментами и низкий порог входа, что для новичка, который думает, как начать инвестировать с малых денег, это неоспоримый плюс.

Как начать инвестировать? Просто начните. Вы теряете больше денег, пока они не работают на вас и лежат под матрасом – в этом случае их просто уничтожает инфляция, поэтому, начав их вкладывать, вы точно ничего не теряете. Нет универсального ответа на вопрос, как лучше инвестировать деньги. Всё индивидуально, поэтому пробуйте, будьте последовательными и дисциплинированными, ставьте финансовые цели, и всё получится!

Начать своё дело можно разными способами: строить его с нуля, купить или арендовать готовый бизнес. Создавать и продвигать проект – дело долгое, требующее большого количества денег, времени и опыта. Покупать готовый коммерческий проект – достаточно дорого и не по карману каждому. А вот арендовать уже работающее и приносящее прибыль дело – отличная идея для новичков, особенно в кризис.

Есть два способа аренды:

• — Частичная аренда только основных средств – материальных и нематериальных активов компании. К первым относятся, например, помещение и оборудование, а ко второму – клиенты, персонал и репутация.
• — Полная аренда всего имущества собственника. В этом случае в имущественный комплекс могут не входить напрямую связанные с процессом производства продукции объекты – это дочерние фирмы и другие отделения. Впрочем, это касается только крупных проектов.

Юридические отношения с собственником начинаются с составления договора аренды. В арендном договоре прописываются права обеих сторон, и к этим пунктам, особенно со стороны арендатора, нужно отнестись очень внимательно.

Но прежде нужно проанализировать прибыльность деятельности компании: учесть её месторасположение, какая конкуренция в этой нише, хорошая ли репутация, какие материальные активы арендодатель готов дополнительно предложить, и каковы шансы проекта на успех.

Почему стоит задуматься об аренде готового бизнеса?

Арендовать готовый бизнес – это не только получить материальную базу, но также и отлаженные внутри него процессы и взаимодействие с другими организациями.

Небольшие вложения и низкие риски

Для начинающих предпринимателей это, пожалуй, решающий фактор. Кроме того, арендованный проект не требует расходов на государственную регистрацию, приобретение недвижимости, строительство или аренду помещения, ремонт, покупку оборудования, продвижение, коммунальные платежи, налоги, оплату труда работников и многое другое.

Аренда готового бизнеса – это отличная возможность накопить на покупку или создание собственного дела и обзавестись нужными связями. А в случае, если вы поймёте, что этот проект или конкретное направление не оправдало ваших ожиданий и проект не приносит ожидаемого уровня прибыли, от него можно будет отказаться без больших убытков.

Постоянная клиентская база

Качественный маркетинг и реклама требуют больших вложений – это по карману не каждому предпринимателю, и при создании дела с нуля проходит достаточно много времени до момента, когда появляются первые постоянные клиенты. А вот арендовать готовый бизнес в Москве и вместе с ним клиентов – это сорвать большой куш, так как конкуренция в столице очень высокая. Не лучше ситуация и в регионах.

По большому счёту людям всё равно, кто руководит проектом, если качество услуг не становится хуже. Но даже в случае, если вы решите изменить концепцию, вероятнее всего некоторая часть клиентов всё равно останется с вами.

Уметь выстраивать правильную коммуникацию с клиентами очень важно, и начинающий предприниматель сможет отточить эти навыки.

Персонал

Если за дело берётся новичок, который ещё не опытен в управлении персоналом и не очень понимает, как создать команду, наличие обученного и замотивированного персонала сэкономит много времени и сил. Заранее стоит оценить атмосферу в коллективе и профессиональный уровень сотрудников, их личностные качества, которые влияют на качество работы. С персоналом лучше сразу наладить доверительные отношения, так как к смене руководства, пусть и в лице арендатора, люди всегда относятся с подозрением и тревогой, так как обычно со сменой владельца начинается череда сокращений и изменений в коллективе. Люди – самый ценный ресурс в любом деле, и от отношения персонала к своей работу будет зависеть качество услуг и прибыль компании.

Опасности, которые могут вас поджидать

Бизнес остаётся чужим

Вы можете взять проект в не самом лучшем состоянии, довести его до ума, отладить все процессы, привлечь новых клиентов и увеличить прибыль, а арендодатель, видя это, может не продлить договор или даже разорвать его до истечения срока, и вы останетесь не у дел. Обидно потерять стабильно работающий проект, да ещё и подарить свои наработки и уже внедрённые идеи другому человеку. Застраховать себя от этого почти невозможно, остаётся надеяться только на добросовестность арендодателя и постараться максимально обезопасить себя с помощью договора. Но даже если вы попадёте в такую ситуацию, вы не понесёте больших убытков, зато накопленный за это время опыт поможет вам в создании вашего собственного дела с нуля.

Недобросовестный арендодатель

В любом деле успех частично зависит от других людей. Историй, когда дело не срасталось из-за недобросовестности собственника, немало, но обезопасить себя от подобного можно ещё на этапе выбора проекта. Изучите все возможные камни проекта и познакомьтесь с собственником. Опытные предприниматели разделяют их на три типа:

• — владельцы, которым надоел этот проект, но терять доход от него они не хотят;
• — предприниматели, которые диверсифицируют свою деятельность;
• — те, кому лень заниматься проектом самостоятельно, и они хотят пожинать плоды труда арендатора.

Первые два типа собственников вряд ли станут наживаться на других, потому что подходят к делам ответственно, уважают своё время и деньги, а значит, уважают и чужие ресурсы. Но если вы чувствуете, что человек не интересуется собственным проектом и не в курсе текущего положения дел, возможно, он относится к третьему типу предпринимателей, и с ним лучше не иметь дел. Это не правило, а скорее предостережение, но всё-таки к человеку, с которым вам придётся иметь общие финансовые дела, должно быть доверие.

Аренда готового бизнеса в Москве и регионах чаще всего ищется через сообщества, знакомых предпринимателях или через объявления. Объявлений по всей стране тысячи – нужно только определиться с нишей и понять, сколько сил и времени вы готовы вложить в проект.

Удачи в вашем выборе!

• • приобретение акций после объявления советом директоров о выплате дивидендов, их размерах, и продать акции после закрытия реестра, несмотря на падение цены. Чаще всего, такая стратегия оказывается наиболее прибыльной;
• • приобретение акций строго за 2 рабочих дня до закрытия реестра и продажа сразу после составления списка акционеров. В этой стратегии упор делается на то, что дивидендный гэп будет меньше размера падения;
• • покупка акций сразу после объявления решения совета директоров по дивидендам, не спешить с продажей и подождать закрытия гэп;
• • не гнаться за дивидендами, а дождаться, когда стоимость акций достигнет дна и купить их в это время с расчетом, что стоимость акций в ближайшее время вернется к прежнему уровню.

Дивидендная стратегия инвестирования

Главная задача — выбрать и приобрести акции, которые хороши сами по себе (надежная компания, стабильное положение на рынке) и держать их с целью получения прибыли в виде дивидендов.

Основной особенностью акций для получения дивидендов по ним в том, что не нужно постоянно следить за их стоимостью, потому что основными показателями являются регулярность выплат и размеры дивидендов.

По закону в России компании должны сообщать сведения о выплате или не выплате дивидендов за 55 дней до общего собрания акционеров. Это значит, что если вы мониторите рынок, у вас есть достаточное количество времени для принятия решения в приобретения акций той или иной компании с целью получения дивидендов.

Дивидендная стратегия — это долгосрочное вложение, поэтому необходимо очень аккуратно подходить к выбору эмитентов акций и приобретать только доли в надежных и перспективных компаниях. Поэтому обращайте внимание на кредитный рейтинг компаний и перспективность направления бизнеса. Также обращайте внимание на историю выплат дивидендов. Есть такие крупные компании, как например Facebook или Netflix, которые ни разу за всю истории не выплачивали дивиденды. Могут быть и те, кто приостановил или вообще прекратил выплаты в связи с большими долгами, внутренними изменениями или иными причинами. Все это необходимо внимательно анализировать и учитывать при принятии решения о покупке. Так как дивидендная стратегия носит долгосрочный характер, стоит использовать принцип сложного процента. Проще говоря, реинвестируйте полученную прибыль от дивидендов на приобретение новых акций.

Еще при выборе дивидендной стратегии необходимо учитывать то, с каким брокером вы работаете, так как не все брокеры охотно работают с держателями дивидендного портфеля и вводят так называемый депозитарный сбор: плата за то, что в течение определенного периода держатель акций не совершает ни одной операции по ним. Если брать период в год, то общая сумма выплат может быть близка, сопоставима или даже превышать общую сумму заработка на дивидендах. В таком случае стратегия заработка с дивидендов теряет свою актуальность.

Акции компаний подразделяются на обыкновенные и привилегированные. Это нужно учитывать при выборе дивидендной стратегии, так как обыкновенные дают право голоса в управлении компаний, но не гарантируют постоянных выплат по дивидендам. Привилегированные, наоборот, дают гарантии выплат, но не подразумевают права голоса. Поэтому, при подобной стратегии, лучше приобретать привилегированные акции.

В любом случае, если вы не стремитесь к тому, чтобы стать профессиональным инвесторов в рынок ценных бумаг, то лучше всего воспользоваться качественной аналитикой фондового рынка или обратиться к финансовому консультанту или профессиональному инвестору, чтобы принять взвешенное решение.

Создание дела с нуля – сложный процесс, требующий больших финансовых затрат, сил, времени и знаний. Один из способов начать свою предпринимательскую деятельность с минимальными рисками – открыть бизнес под ключ. Такой способ вложить деньги подойдёт новичкам, которые только начинают свой предпринимательский путь, или предпринимателям с опытом, которые хотят сменить нишу.

Бизнес под ключ – это покупка уже зарегистрированного и функционирующего дела. Юридически это сделка о купле-продаже 100% долей в уставном капитале организации, которая оформляется нотариально. Есть ещё один способ – внести изменения в реестр налоговой службы через внесение изменений в учредительные документы компании.

Сфер, в которых можно купить готовое дело, много, наиболее популярные – это:

• • Магазины розничной торговли;
• • Сфера услуг;
• • Сфера красоты и здоровья;
• • Интернет-проекты;
• • И другие.

Готовая идея

При покупке функционирующей компании не нужно думать о поиске бизнес-идеи, а именно отсутствие идеи останавливает многих от создания своего дела с нуля. Наличие готовой идеи сэкономит покупателю немало времени и сил. К тому же, наличие готовой идеи и её успешное функционирование поможет избежать того периода на старте, когда прибыли ещё нет, а расходы – есть.

Если вам не нравятся имеющиеся предложения на рынке и вы хотите создать что-то уникальное и новое, с реализацией идеи могут помочь агентства, в перечне услуг которых есть создание бизнеса под ключ индивидуально под запрос клиента. Поэтому, если вы не встретили объявлений о продаже проекта, который кажется вам интересным и привлекательным, его можно создать.

Аудитория уже знакома с продуктом

Готовый проект – это уже знакомый потребителю продукт, и он занимает определенное место на рынке. Наличие клиентской базы поможет сэкономить на рекламе и привлечении новых клиентов как минимум в первое время.

Вопросу изучения аудитории и её потребностей стоит уделить особое внимание, потому что понимание аудитории – ключевой момент в продажах и успешности ведения проекта. От понимания аудитории во многом зависит успешность проекта и прибыль компании.

Для того, чтобы новый продукт заслужил доверие аудитории, необходимо время и ресурсы, поэтому уже завоёванная лояльность аудитории при покупке готового проекта – неоспоримый плюс, особенно для человека, который только начинает свою предпринимательскую карьеру.

Привлекательность для инвесторов

Если вы хотите привлечь к своему проекту средства инвесторов, готовый функционирующий проект будет выглядеть гораздо привлекательнее, чем начинающий проект. По статистике 9 из 10 проектов закрывается уже в первый год работы, а это – риски для инвестора. Поэтому не каждый инвестор решится вложить средства в дело с нуля, а вот готовое дело имеет гораздо больше шансов на это.

Конечно, если привлечение сторонних средств для вас неактуально, время существования компании вряд ли станет для вас решающим фактором. Но и для вас, покупателя, купить стабильно и успешно работающий на протяжении долгого времени проект будет гораздо безопаснее.

Ещё одно преимущество компании, существующей уже продолжительное время – это то, что она юридически оформлена, имеет офис и штат. Бонусом при покупке вы получаете наработанную клиентскую базу и базу поставщиков. В случае, если проект связан с деятельностью, требующей лицензирования, например, на оказание медицинских услуг или продажу алкоголя, эта лицензия уже имеется в наличии.

Как купить готовый проект

Купить готовый бизнес под ключ в Москве и в регионах можно напрямую у продавца или через агентства. В первом случае всю рутину с оформлением документов вы берёте на себя, а в список компетенций агентств входит продажа или создание готового бизнеса под ключ. При этом агенты берут на себя оформление всех сопутствующих документов.

Вот пример услуг, которые они могут на себя взять:

• • Маркетинговый анализ рыночной ниши: изучение поведения потребителей, конкурентов, поиск возможностей для развития и роста.
• • Подбор ниши и проекта под ваши запросы и цель.
• • Юридическое сопровождение сделки и ведение дел в налоговой и других государственных органах.
• • Подбор персонала.
• • Продвижение проекта и привлечение новых клиентов.

Упаковка бизнеса под ключ экономит время, но требует дополнительных трат. Поэтому, если вы решили совершить покупку напрямую без посредников, стоит быть предельно внимательным при выборе. Вот на что стоит обратить внимание:

Цена

Цена должна быть справедливой. Если цифра кажется вам слишком завышенной, не стесняйтесь попросить продавца обосновать её. Сразу же оцените: окупятся ли ваши затраты на приобретение, если да, то за какое время. Остерегайтесь и очень низких цен, и также просите продавца обосновать такую цену. Бывают случаи, что стоимость занижают из-за того, что продавцу срочно нужны деньги, но бывает и так, что цена низкая из-за нежелательного соседства, убыточности или проблем с документами.

Кроме того, необходимо проанализировать потребительский рынок и понять, необходимы ли людям товары и услуги, которые вы планируете предлагать. Внимательно стоит рассмотреть месторасположение: высокая ли здесь проходимость, необходимы ли ваши услуги в этом районе. Эти показатели также влияют на итоговую цену проекта.

Причина продажи

Такой вопрос вполне уместен при общении с продавцом. Возможно, владелец утратил интерес к проекту или нише, но возможно, что продажа может быть связана с финансовыми убытками. В этом случае стоит понять, в чём дело, и подумать, получится ли у вас поставить такой проект на рельсы.

Может быть, проект слишком трудоёмкий и, к примеру, связан со строительством. Построить дом под ключ – бизнес хоть и выгодный, но требует больших вложений и много времени, нужно понимать, что вложения окупятся не сразу. Примите во внимание этот аспект и взвесьте, подходит ли вам это.

Возможно, дело в плохой репутации компании. Стоит выяснить, какие взаимоотношения с поставщиками и клиентами. Приобретая готовый проект, стоит быть готовым к тому, что новому собственнику придётся отвечать за ошибки и промахи предыдущего владельца и исправлять испорченную репутацию.

Изучите имеющиеся в компании имущество и финансы

Разумно проверить документацию и провести аудит, чтобы выявить наличие каких-либо проблем, а также состояние имущества и оборудования: если оно старое и изношенное, расходы на его ремонт и обновление ляжет на плечи нового хозяина, а это дополнительные расходы.

Также большое преимущество – наличие помещения. Заранее стоит узнать, чьей собственностью является помещение, и, если оно арендовано, уточните сроки истечения договора аренды.

К этому пункту стоит отнестись особенно внимание, и, если вы сами не сильны в этом вопросе, лучше нанять профессионала в этой области и доверить анализ ему. Это потребует дополнительной траты средств, но поможет избежать непредвиденных расходов после покупки проекта.

Наличие штата сотрудников

Для покупателя наличие штата может быть как большим плюсом, так и минусом. Если человек приходит в проект один, без команды, то наличие профессионального коллектива будет неоспоримым преимуществом, так как это избавит от траты денег и времени на поиск сотрудников.

А если человек планирует прийти в проект со своими людьми, наличие штата будет минусом. Во всяком случае, при смене собственника чаще всего начинается пересмотр коллектива, его структуры и количества людей в штате. Чаще всего это приводит к увольнениям, а этот процесс даётся нелегко обеим сторонам процесса.

Взвесьте все за и против, и вы не разочаруетесь в своём выборе!

В связи с этим, кроме изучения самой сферы и повышения своей финансовой грамотности, если вы продаете квартиру и думаете, куда вложить деньги, лучше всего будет выбрать стабильную компанию или финансового консультанта, который на протяжении длительного времени показывает высокую степень надежности в сфере управления активами клиентов. Многие успешные инвесторы, формируя инвестиционный портфель, разделяют риски и вкладывают свою сумму в несколько различных активов и доверяют их в управление разных компаний. Но обязательно, почти каждый успешный человек, имеет финансового советника, вместе с которым он составляет грамотную инвестиционную стратегию и финансовый план, что позволяет накапливать капитал и достигать поставленных целей.

И так, куда вложить деньги от продажи квартиры? Если у вас есть деньги на счету, прекрасная круглая сумма в размере 1 или 3 миллионов рублей и есть задача: «Куда вложить миллион рублей»? На основании вашей цели, можно определить следующие возможности для инвестирования.

Банковский депозит

Это лучше, чем держать деньги дома под подушкой. Но точно не так хорошо, как могло бы быть. Почему? Открывая вклад, вы, фактически, даете деньги в долг банку, за что он платит вам проценты, которые близки или равны уровню инфляции в стране. Поэтому практически весь ваш заработок съедается инфляцией, и в лучшем случае деньги сохранят свою стоимость, не принеся при этом вам доход.

Данный способ актуален, если вы хотите без особых рисков просто сохранить имеющуюся сумму. Самым главным преимуществом банковских вкладов является очень низкий уровень рисков. И для инвесторов, которые думают, куда вложить именно 1 миллионов рублей банковский депозит является актуальным вариантом. Государство страхует все вклады на случай, если у банка отзовут лицензию. Сумма страхования может покрыть до 1,4 миллионов рублей.

Для инвестора, который имеет 3 миллиона рублей и желает просто придержать сумму без особых рисков, вариант с вложением всех денег в один банк точно не подходит. Если вы остановились именно на банковском депозите, то лучше тогда диверсифицировать ваши риски, дробить сумму и открывать вклады в разных банках.

Главная рекомендация: выбирайте надежный банк.

В ценные бумаги

Также, у вас есть возможность собрать интересный портфель инвестиций, который с одной стороны будет давать вам возможность заработать более высокий процент, а с другой позволит вам диверсифицировать риски и попробовать свои силы при вложениях в ценные бумаги.

Вложения в ценные бумаги хорошим тем, что вы можете подобрать для себя определенную стратегию и сделать самый выгодный вклад исходя из ваших целей. Важно определиться со своей стратегией и диверсифицировать свой портфель, сочетая в нем акции и облигации разных компаний. А при использовании индивидуального инвестиционного счета вы сможете еще и вернуть налог на прибыль.

В недвижимость

Вложение денег в недвижимость всегда является хорошим вариантом, но он ограничен высоким порогом входа. Важно при этом вложиться в правильный объект:

• • Купив квартиру или другое помещение на этапе строительства или котлована, и после завершения строительства продать объект, так как его цена к тому моменту вырастет;
• • Купить недвижимость на начальных этапах строительства и после завершения использовать ее для открытия своего бизнеса или сдачи в аренду;
• • Приобрести готовое жилье, офис, складское или производственное помещение и сдавать его в аренду.

Работа с недвижимостью является выгодным вложением средств потому, что объект является вашей частной собственностью, право на которую защищено законодательством. При этом, в отдаленной перспективе недвижимость показывает неизбежный рост. К тому же объекты недвижимости всегда можно использовать для извлечения прибыли: сдавая кому-то или пользуясь ими в личных целях.

В собственный бизнес или франшизу

Это более рискованное и трудозатратное вложение денег. Однако, это также и более прибыльный вариант инвестиций. Собственный бизнес хорош тем, что в нем значительно меньше ограничителей и больше свободы ваших действий. Но при этом вы должны обладать определенными знаниями и навыками, которые позволят выстраивать максимально доходное дело.

Франшиза в этом смысле более простой вариант, так как вы развиваете бизнес под уже существующим брендом. Вы можете пройти обучение в головной компании, а также не вкладываете серьезные средства в раскрутку, маркетинг и брендинг. Но развитие собственного бизнеса является более сложным и ответственным шагом и многие начинающие бизнесмены оказываются не готовы к реалиям российской экономики: серьезной налоговой нагрузкой, вложениями в маркетинг и т.п.

Венчурные инвестиции

Одним из самых выгодных и самых рискованных вложений денег являются венчурные инвестиции. Как это работает? Вы даете деньги на реализацию какого-то проекта: запуска игры или приложения, разработку программного обеспечения или открытие мини-завода, и получаете долю с этого бизнеса.

Однако, насколько много идей для стартапов, настолько же много и мошенников, которые пытаются на этом заработать. Поэтому лучшим вложением ваших денег будет сотрудничество с венчурным фондом, профессиональной деятельностью которого являются инвестиции в различные проекты, либо инвестиции через клубы инвесторов или специализированные платформы.

Особенно сегодня в условиях постоянных кризисов и пандемии становятся актуальными вложения в технологические и инновационные стартапы, которые основаны на Интернет-технологиях. В связи с этим лучше использовать опыт профессионалов, которые смогут оценить перспективы проекта для выгодного вложения средств.

В качестве итога можно отметить, что направлений для инвестиций существует множество, но есть перечень наиболее популярных вариантов, инвестиции в которые зависят от ваших целей и уровня принятия рисков. Подходите к выбору инвестиционного направления с умом и помните, что в каждом можно добиться успеха и высокой прибыли. Важен настрой на успех и грамотные действия, которых можно достичь при взаимодействии с грамотным финансовым советником или консультантом.

Эти простые рекомендации позволят вам найти адекватного инвестора в наиболее короткие сроки. Помните: «Москва не сразу строилась». Так и поиск инвестора может затянуться во времени. Найти частного инвестора в Москве вполне реально. Помните, что при поиске инвестора вы занимаетесь той же продажей и необходимо закрыть потребности и боли вашего клиента-инвестора. Чем лучше вы закроете потенциальных возражений, тем более высока вероятность на быстрый успех в поиске инвестиций. И, конечно, ваш проект должен быть интересным, а, лучше всего, уникальным, дать инвестору капитализацию или дивиденды. Такие проекты сами инвесторы ищут.

Для владельцев бизнеса, которые ищут инвесторов, советуем прочитать стать "Как найти инвестора?".

Одним из способов инвестирования для получения дохода является покупка готового бизнеса или покупка акций компаний. И быть акционером достаточно выгодное занятие, так как от года к году акции крупных игроков фондового рынка растут в цене. Помимо этого есть возможность зарабатывать на дивидендах. И эти способы извлечения дохода у всех на слуху, однако, мало кто знает, что нужно делать на самом деле.

Зачем вообще компании продают акции?

Акции являются ценными бумагами, которые дают право своему владельцу на долю компании и получение части прибыли этой компании. Посредством акций, владелец этих ценных бумаг участвует в управлении организацией и чем большим количеством акций он владеет, тем более весомым является его голос.

Основатели компании через продажу акций, тем самым обменивают долю этой компании на инвестиции. А чем более успешной является компания, тем более высоко оцениваются ее акции и их стоимость повышается. К тому же, не только компании продают акции, но и многочисленные держатели этих акций: от спекулянтов, до профессиональных инвесторов. Получается практически непрерывный процесс купли/продажи ценных бумаг.

У части начинающих инвесторов может возникнуть вопрос: «А зачем вообще нужны акции компаний инвесторам?». Чтобы стать владельцем части компании, претендовать на долю прибыли или участвовать в качестве биржевого спекулянта в процессе купли/продажи, зарабатывая на разнице цен акций (если еще проще: купить подешевле, продать подороже).

Быть профессиональным инвестором – значит мыслить не сегодняшним днем, а в перспективе, выбирая уже существующие компании, которые будут расти в цене, или отдавая предпочтение стартапам в надежде на то, что они станут популярными и покажут головокружительный рост в будущем. На примере Facebook, первый инвестор этой компании Питер Тиль, вложивший 500 тысяч долларов, впоследствии стал миллиардером, так как стоимость акций IT-гиганта значительно выросли в цене, сделав ее одной из самых дорогих брендов в мире.

Следующим логичным вопросом будет «А где покупаются акции компаний?». Сделки с ценными бумагами производятся на фондовом рынке (с англ. stock market) или другими словами на рынке ценных бумаг. Российский фондовый рынок представлен двумя крупнейшими биржами: Московской (MOEX) и Биржей «Санкт-Петербург» (SPBEX). Но в большей степени именно на первой происходят все операции с ценными бумагами России. В каждой стране существуют свои рынки ценных бумаг. Исторически, крупнейшей биржей является Нью-Йоркская фондовая биржа.

Что нужно, чтобы стать инвестором? Вы можете изучать и заниматься инвестициями в акции самостоятельно или отдать все операции брокеру за комиссию. Данный выбор зависит от ваших целей: либо вы хотите стать профессиональным инвестором фондового рынка, который разбирается во всех хитросплетениях этой сферы, либо вы хотите извлекать стабильный и гарантированный пассивный доход от своих накоплений.

Ниже представлено два варианта как купить акции компаний: самостоятельный и через доверительное управление финансовыми компаниями.

Краткая инструкция для самостоятельной покупки акций компаний

На самом деле, только со стороны кажется, что процесс какой-то сложный и непонятный. На самом деле все значительно проще, чем может показаться на первый взгляд. Рассмотрим на примере покупки акций российских компаний на фондовом рынке России. Логика заработка на акциях следующая: выбрать компанию, купить ее акции и ожидать, когда ценные бумаги вырастут в цене, ожидая при этом выплаты дивидендов.

Одним из самых простых вариантов для начинающего инвестора является приобретение акций в качестве физического лица на Московской бирже.

Перед покупкой необходимо разобраться с тем, какие ценные бумаги приобретать и какой компании отдать предпочтение, как вообще устроена биржа, где взять качественную аналитику и пройти обучающие курсы с релевантной на настоящий момент информацией. Вопросов много, на которые стоит знать ответы.

Первым шагом будет выбор брокерской компании (брокера) для торговли на фондовой бирже, которая сможет параллельно закрыть для вас потребность в актуальной информации.

Брокер является обязательной частью сделок по биржевым сделкам. Он сопровождает счета, выполняет запросы на покупку или продажу ценных бумаг, формирует аналитику и обучает при необходимости. Осуществлять брокерскую деятельность может любая компания, у которой есть лицензия Центрального Банка.

ВАЖНО! Крайне не рекомендуется работать с компаниями, у которых нет лицензии на осуществление брокерской деятельности, так как подобные компании могут обманывать и приобретать акции, не дающие инвестору прав на получение дивидендов.

После того, как вы выбрали брокерскую компанию, вы готовы сделать следующий шаг: зачислить на брокерский счет деньги. Это можно сделать несколькими способами:

• - через банк или в офисе брокера. Деньги вносятся на брокерский счет, операции производятся без комиссий. Средства поступают в течение нескольких минут;
• - безналичным переводом со счета в банке по реквизитам на счет брокера. В данном случае может взиматься комиссия банком. Сроки поступления денежных средств: 2-3 рабочих дня;
• - пополнение с банковской карты. Комиссия за перевод: 1,5%. Сроки поступления денежных средств: несколько минут.

Следующим шагом будет изучение возможностей брокерской системы. В России самой популярной программой для торговли является программа QUIK. Так как программой пользуются профессиональные инвесторы и трейдеры, ее интерфейс может показаться довольно непростым для начинающего. Поэтому вы всегда можете воспользоваться программами, которые разработали брокеры специально для своих клиентов. К тому же эти программы нашли отражение и в приложениях, и программах для смартфонов, ноутбуков и в качестве интернет-расширений для браузера. Настройка таких программ довольно проста, а у каждого брокера есть туториалы для изучения принципов работы.

Какие покупать акции?

Все зависит от уровня допустимого вами риска и целей инвестиций: сохранить капитал на уровне инфляции, получить минорный заработок или может быть желаете агрессивных инвестиций с целью быстрого накопления капитала.

Прежде, чем приступить к торговле, стоит также изучить, какие бывают стратегии на бирже, выбрать наиболее подходящую для себя и придерживаться ее.

Одной из таких стратегий может быть приобретение акций крупных известных компаний. Как купить привилегированные акции? Эти компании всегда на виду в СМИ: нефтегазовые компании, банки, производственные холдинги.

Все акции торгуются лотами по 10, 100, 1000 или даже по 10 000 бумаг. На размер лота влияет стоимость ценных бумаг.

После выбора компаний, акции которых вы собираетесь купить, вам остается только найти эту компанию в списке всех торгуемых активов, выставить количество лотов к покупке и провести сделку.

Инструкция по инвестициям через финансовые компании

Данный вид инвестиций предполагает передачу своих финансовых активов в доверительное управление финансовым компаниям. Самым важным и ответственным шагом будет выбор такой компании.

Алгоритм инвестиций в данном случае очень простой:

1. 1. Выбор компании для доверительного управление активами.
2. 2. Определение целей, сроков инвестирования и уровня допустимого риска.
3. 3. Заключение договора о Доверительном управлении.
4. 4. Согласование инвестиционной стратегии с вашим финансовым управляющим.
5. 5. Ваши активы примут в доверительное управление, после чего вы сможете в любое время получать консультации и отчеты по ситуации с вашими инвестициями.

При решении о том, как лучше инвестировать, вам обязательно необходимо понимать, что если вы примите решение заниматься инвестициями в ценные бумаги самостоятельно, то вам необходимо будет уделять этому достаточно серьезное количество времени и очень глубоко изучить данную сферу. Поэтому передача своих активов надежной компании, которая на протяжении нескольких лет, даже в кризисные периоды, показывает высокие результаты, будем тем важным шагом, определяющим весь успех вашего вложения денег.

Возможно, если вы сейчас читаете эту статью, вы находитесь в поиске вашего дальнейшего пути. И, вероятно, вы можете быть на совершенно разных уровнях финансового благосостояния: от наемного работника до человека, уже имеющего за плечами определенный капитал и опыт инвестирования. Но, несмотря на это, вы наверняка можете задаваться вопросом: «А что мне делать дальше: инвестировать деньги в бизнес и получать пассивный доход, открыть дело с нуля или купить готовый бизнес, например, в Москве»? Скорость жизни сейчас такова, что не у каждого есть время или желание выстраивать с нуля свое собственное дело. Поэтому актуальным является покупка готового бизнеса.

В связи с этим возникают следующие вопросы: «В какой сфере приобретать готовый бизнес? Куда лучше инвестировать?». Есть несколько вариантов покупки готового бизнеса, которые подходят разным инвесторам под разные задачи.

Почему стоит рассматривать вариант покупки готового бизнеса?

Мы находимся на таком витке информационного развития, что практически каждому человеку сейчас доступна возможность для открытия своего собственного дела. В Интернете имеется огромное количество сайтов, которые предлагают не только обучение по запуску своего стартапа, но и покупку готового дела. К тому же жизнь сейчас настолько ускорилась, что не каждый желает в течение нескольких лет с нуля поднимать свою компанию. Покупка готового бизнеса во многом решает поставленную задачу: компания уже действует, не нужно с нуля ее раскручивать.

Какие вообще есть варианты для приобретения?

Готовый бизнес можно подразделить на следующие подвиды:

1. 1. С активным управлением: магазины, агентства, кафе и рестораны, производственные компании.
2. 2. С пассивным управлением: арендный бизнес.

Существует множество разных направлений для инвестирования, но одним из самых простых и достаточно прибыльных для создания дохода является купля/продажа готового арендного бизнеса. В Москве это направление развито как нельзя лучше, в силу очень большой емкости рынка.

Что такое готовый арендный бизнес и чем он так привлекателен?

Это приобретение ликвидной коммерческой недвижимости с последующей сдачей его в аренду (или уже с имеющимся арендатором). Речь идет, в первую очередь, о купле/продаже коммерческой недвижимости и жилую рассматривать не будем, так как ее доходность в среднем составляет 4-5 % годовых. По коммерческой доходность выше в 2-2,5 раза и составляет 10-12 процентов в среднем, достигая 18-20%, если сложить аренду и заработок на перепродаже.

Какие объекты коммерческой недвижимости являются наиболее популярными среди инвесторов?

• - Торговые площади под магазины;
• - помещения офисного типа;
• - склады, производственные помещения.

Почему такой вариант инвестиций настолько привлекателен для инвесторов? Тут все довольно банально: это один из наиболее понятных, простых и достаточно прибыльных вариантов инвестиций с конкретным обеспечением вложения в виде недвижимости. К тому же, на рынке появилось довольно много профессиональных управляющих компаний, готовых взять объект коммерческой недвижимости на сопровождение.

Ключевым преимуществом таких инвестиций является приобретение арендных помещений уже с арендатором, что практически сразу же начинает приносить прибыль. При желании, можно достаточно просто управлять подобным проектом и самому, не имея специализированных знаний и предпринимательского опыта.

На что необходимо обращать внимание при покупке арендной недвижимости?

Ключевыми показателями являются:

• - локация: где находится помещение во многом определяет его стоимость и стоимость для будущих/действующих арендаторов;
• - стабильный арендный поток и доходность недвижимости;
• - юридическая сторона сделки с бывшим владельцем помещения;
• - история арендатора/арендаторов и условия договоров аренды.

Если вы реально задумались о приобретении коммерческой недвижимости, то лучше обратиться к профессионалам в сфере купли/продажи подобных объектов, чтобы избежать попадания в мошеннические схемы. Тем более, что порог входа в такой бизнес достаточно высок и необходимо принимать взвешенные решения, учитывая всевозможные подводные камни. В случае же, если сумма для инвестиций в определенный объект для вас высока, всегда можно инвестировать коллективно. Такие сделки реализуются нашей компанией по 2-3 в год.

При принятии решения купить готовый арендный бизнес в Москве или в других регионах, стоит учитывать несколько факторов, которые ряд инвесторов не без оснований считают важными:

• - периоды смены арендаторов и простои: не всегда и не на все объекты недвижимости сданы, бывают и такие моменты, когда они пустуют, что приводит к отсутствию арендного потока и операционным издержкам;
• - этот пункт вытекает из первого: новые арендаторы могут запросить (и это нормальная практика) арендные каникулы для приведения помещения в надлежащий для своих целей вид. Ремонт, проведение нужных коммуникаций и т.п. В среднем, сроки составляют от 2 недель до 2 месяцев;
• - налог на имущество: для физических лиц он составляет 0,5%, для юридических лиц от 1,5 до 2 %, что снижает норму вашей прибыли;
• - всевозможные операционные расходы;
• - порча самого объекта арендодателем;
• - форс-мажорные и другие непредвиденные ситуации, так как собственник несет солидарную ответственность с арендатором.

И последнее. Те инвесторы, которые рассматривают возможность инвестиций в коммерческую недвижимость, часто либо идут на поводу у продавцов и попадают в мошеннические схемы, либо начитаются отзывов и наслушаются всезнающих гуру, рассказывающих, что объекты продаются только, при наличии определенных проблем. Поэтому инвестор боится, и принимает решение приберечь свои инвестиции.

Да, действительно попадаются такие варианты, в которых продавец стремиться просто сбросить убыточный объект или провернуть хитрую схему с завышением как стоимости объекта, так и суммы ежемесячных арендных платежей. Воодушевленные и неопытные инвесторы приобретают такую недвижимость и встречаются с суровой действительностью: “подсадной” арендатор съезжает, а новые готовы платить суммы, значительно ниже заявленных продавцом: нередко в 2-3 раза меньше.

Для того, чтобы не влипнуть в подобные неприятные ситуации, существуют профессиональные агенты в сфере коммерческой недвижимости и риэлторские агентства, которые занимаются поиском объектов, проверкой и оформлением сделок купли-продажи. Также, есть компании, которые специализируются на продаже именно готового арендного бизнеса. В таких случаях вам решать, обладаете ли вы достаточными компетенциями, чтобы проверить приобретаемый объект со всех сторон, или все-таки лучше обратиться к тем, чьим профилем являются подобные сделки.

В качестве вывода: если вы хотите купить готовый арендный бизнес в Москве, то это будет отличным вариантом вложения для создания пассивного дохода. В связи с перечисленными трудностями, если вы действительно хотите инвестировать в готовый арендный бизнес, необходимо найти эксперта в этой сфере, которому вы можете доверить не только подбор перспективных и выгодных объектов, но и отдать эти объекты в управление, что также является важным фактором успешности инвестиций.

Пусть каждая ваша инвестиция будет высокодоходной. Инвестируйте разумно!

В основе портфельного инвестирования лежит принцип диверсификация – разделения своих вложений. Говоря простым языком, это правило не хранить все яйца в одной корзине. Диверсифицировать важно, чтобы меньше зависеть от изменений на рынке. Самый простой подход – покупка акций разных компаний из нескольких отраслей и стран.

Диверсификация отличается по нескольким критериям:

• — Профиль бизнеса, и желательно, чтобы вы разбирались в этой отрасли.
• — По валюте. Лучше иметь ценные бумаги не только в рублях, но и в зарубежных валютах.
• — По видам риска.
• — По доходности.
• — По видам активов.

Лучше, чтобы диверсификация портфеля была сразу по нескольким параметрам – это максимально обезопасит ваши деньги в случае нестабильности на рынке.

Виды инвестиционных портфелей

Философия разумного инвестирования построена на принципе составления портфеля из различных активов. Высокой диверсификации придерживались все известные инвесторы. Портфельное инвестирование не только позволяет частично или полностью взять под контроль все риски и не лишиться денег, но и достигнуть прогнозируемого уровня доходности.

Стандартная классификация портфелей выглядит следующим образом:

• — Защитный.
• — Агрессивный.
• — Сбалансированный.

Каждый вид различается по степени защиты, которая, в свою очередь, зависит от набора инструментов в структуре портфеля.

Защитный – это преимущественно инвестиционный портфель облигаций, этого вида ценных бумаг примерно 80%. Ключевая особенность защитного портфеля – практически 100% защита капитала, минимум рисковых активов и максимум защитных, но при этом его доходность ниже, чем по агрессивному или сбалансированному.

Агрессивный в своей структуре имеет 50% и более рисковых активов – акций роста и акций недооценки. При любых колебаниях на рынке он может уйти в минус, но риски частично перекрываются за счёт купонного дохода от облигаций, если они имеются.

Сбалансированный – это компромисс между агрессивным и защитным вариантами. В своей структуре содержит около 70% облигаций и 30% акций – дивидендных, роста и недооценки. Этот вариант имеет хороший баланс риска и доходности: защищён почти на 100%, при этом его уровень доходности значительно выше, чем защитного.

Управление

Управление инвестиционным портфелем – это совокупность действий, направленная на сохранение и преумножение вложенных средств. Выбор стратегии управления зависит от цели ваших вложений. Глобально стратегии делятся на два вида:

• — активная;
• — пассивная.

Они различаются не столько по доле включения инвестора в процесс, сколько по подходу к инвестированию.

Активная стратегия подразумевает регулярный мониторинг рынка, оперативное приобретение инструментов и готовность к быстрому изменению структуры портфеля в случае изменения ситуации на рынке. Больше подойдёт для инвесторов с опытом.

Пассивная стратегия направлена на защиту вложений от инфляции и получение стабильного и гарантированного дохода вне зависимости от ситуации на рынке. Обычно те, кто собираются придерживаться этой стратегии, придерживаются высоко диверсифицированной модели и просчитывают доходность инвестиционного портфеля, риски и ликвидность.

Не существует правильной или неправильной стратегии – есть лишь та, которая подходит или не подходит под цели инвестора.

Какими инструментами вы приумножаете свой капитал? И в какие страны инвестируете? Как формируете инвестиционный портфель?